Di seguito sono riportati esempi di risposte alle domande più comuni che i tuoi account connessi potrebbero porsi riguardo al motivo per cui Stripe o la tua piattaforma richiedono informazioni sensibili sull'identità.

Perché la mia attività deve fornire informazioni sensibili a Stripe?

Le normative in materia di pagamenti hanno l'obiettivo di creare un ecosistema finanziario più sicuro e protetto aiutando a prevenire reati come riciclaggio di denaro, frode ed evasione fiscale. Stripe, il nostro elaboratore di pagamenti, è soggetta a determinati "obblighi di adeguata verifica della clientela" che impongono di raccogliere, verificare e gestire le informazioni sull'identità dei nostri utenti e delle persone che li detengono, controllano o dirigono. Tali requisiti vengono aggiornati di frequente da Stripe, dagli enti regolatori dei servizi finanziari, dai circuiti delle carte di credito e da altri istituti finanziari.

Stripe utilizza le informazioni sull'identità per adempiere a questi obblighi di adeguata verifica della clientela. La tua privacy e la sicurezza dei tuoi dati sono molto importanti per noi. Grazie alle best practice e agli strumenti di sicurezza di Stripe, le tue informazioni sensibili vengono salvate e crittografate in modo sicuro. Scopri di più sulle misure di sicurezza adottate per proteggere le tue informazioni: Centro privacy di Stripe

Ho già fornito informazioni al momento dell'attivazione. Perché devo fornirle nuovamente?

I requisiti di adeguata verifica della clientela vengono aggiornati di frequente da Stripe, dagli enti regolatori dei servizi finanziari, dai circuiti delle carte di credito e da altri istituti finanziari. Se in qualsiasi momento non fossimo in grado di verificare il rispetto di tali controlli o requisiti da parte della tua attività, potremmo chiederti di inviarci ulteriori informazioni o di risolvere il problema. A seconda della gravità del problema, il tuo account potrebbe non essere in grado di inviare fondi, ricevere trasferimenti o accettare pagamenti fino alla risoluzione del problema. Ti faremo sapere se è questo il caso.

Perché devo fornire il mio Social Security Number (SSN)?

Per rispettare le normative federali, Stripe deve raccogliere e verificare le informazioni di adeguata verifica della clientela sugli utenti che accettano pagamenti negli Stati Uniti.

Per questi controlli, Stripe deve raccogliere dettagli specifici per confermare la tua identità. Quando un utente si attiva per la prima volta su Stripe, Stripe tenta di effettuare una verifica utilizzando le informazioni minime richieste: il nome legale, la data di nascita e le ultime 4 cifre del Social Security Number (SSN). Se la verifica dell'SSN mediante le ultime 4 cifre non riesce, occorrerà fornire tutte le 9 cifre.

Prima dovevo fornire solo le ultime 4 cifre del mio SSN. Perché ora sono necessarie tutte e 9 le cifre?

Stripe raccoglie l'intero SSN a 9 cifre per gli utenti che accettano pagamenti negli Stati Uniti quando il volume totale dei pagamenti raggiunge i 500.000 $. Se la verifica del numero del documento di identità completo non va a buon fine, dovrai caricare un documento di identità.

Questa regola è dettata dagli obblighi normativi applicabili agli istituti finanziari attraverso i quali Stripe elabora i pagamenti. Queste normative impongono agli istituti finanziari di raccogliere i numeri di identificazione direttamente dai propri clienti e dai relativi beneficiari effettivi. Per le persone fisiche residenti negli Stati Uniti, il numero di identificazione deve essere un SSN o un ITIN.

Cosa succede se non fornisco queste informazioni aggiornate?

Se non fornisci le informazioni aggiornate o se Stripe non riesce a verificare le informazioni fornite, potresti non essere in grado di ricevere bonifici e accettare pagamenti finché non fornirai le informazioni e queste non verranno verificate.