Berikut adalah contoh jawaban untuk pertanyaan umum yang mungkin dimiliki oleh akun terhubung Anda tentang mengapa Stripe atau platform meminta informasi pribadi yang sensitif (PII).
Mengapa bisnis saya perlu memberikan informasi sensitif kepada Stripe?
Regulasi pembayaran bertujuan menciptakan ekosistem finansial yang lebih aman dan terjamin dengan membantu mencegah kejahatan seperti pencucian uang, penipuan, serta penghindaran pajak. Stripe, pemroses pembayaran kami, memiliki kewajiban “Kenali Pelanggan Anda” (KYC) tertentu yang mewajibkan kami untuk mengumpulkan, memverifikasikan, dan memelihara informasi identitas tentang para pengguna kami, serta tentang perorangan yang pada akhirnya memiliki, mengontrol, atau mengarahkannya. Persyaratan-persyaratan ini sering kali diperbarui oleh Stripe, regulator layanan keuangan, jaringan kartu, dan lembaga keuangan lainnya.
Stripe menggunakan PII untuk memenuhi kewajiban KYC ini. Kami menjaga privasi serta keamanan data Anda dengan sangat serius. Alat keamanan dan praktik terbaik Stripe memastikan bahwa informasi sensitif Anda disimpan dan dienkripsi dengan aman. Pelajari selengkapnya tentang perlindungan yang tersedia untuk melindungi informasi Anda. Pusat Privasi Stripe.
Saya sudah memberikan informasi saat onboarding, mengapa saya harus memberikannya lagi?
Persyaratan-persyaratan KYC ini sering kali diperbarui oleh Stripe, regulator layanan keuangan, jaringan kartu, dan lembaga keuangan lainnya. Jika, sewaktu-waktu, kami tidak dapat mengonfirmasi bahwa bisnis Anda memenuhi pemeriksaan atau persyaratan ini, kami mungkin akan meminta Anda untuk mengirimkan informasi tambahan atau memperbaiki masalah tersebut. Tergantung tingkat keparahan masalahnya, akun Anda mungkin tidak dapat melakukan payout dana, menerima transfer, atau menerima pembayaran sebelum masalah terselesaikan. Kami akan memberi tahu Anda jika hal itu yang terjadi.
Mengapa saya harus memberikan nomor Jaminan Sosial (SSN) saya?
Untuk mematuhi peraturan federal, Stripe harus mengumpulkan dan memverifikasi informasi KYC tentang pengguna yang menerima pembayaran di AS.
Untuk pemeriksaan ini, Stripe perlu mengumpulkan detail tertentu untuk mengonfirmasi identitas Anda. Ketika seorang pengguna pertama kali melakukan onboarding dengan Stripe, Stripe akan berusaha untuk memverifikasi Anda menggunakan informasi minimum yang diminta: nama resmi Anda, tanggal lahir, dan 4 angka terakhir dari Nomor Jaminan Sosial (SSN) Anda. Jika kami tidak dapat memverifikasi SSN Anda dengan menggunakan 4 angka terakhir tersebut, kami harus mengumpulkan 9 angka semuanya.
Sebelumnya saya hanya perlu memberikan 4 angka terakhir dari SSN saya, mengapa sekarang diharuskan 9 angka semuanya?
Stripe mengumpulkan SSN 9 angka lengkap untuk pengguna yang menerima pembayaran di AS ketika volume pembayaran totalnya mencapai $500K. Jika nomor ID lengkap gagal diverifikasi, Anda perlu mengunggah dokumen ID.
Ketentuan ini sesuai dengan kewajiban berdasarkan regulasi yang berlaku untuk lembaga keuangan yang bekerja sama dengan Stripe untuk memproses pembayaran. Regulasi ini mengharuskan lembaga keuangan untuk mengumpulkan nomor identifikasi langsung dari pelanggan mereka dan pemilik manfaat dari pelanggan mereka. Bagi pelanggan perorangan yang berlokasi AS, nomor identifikasi harus berupa SSN atau ITIN.
Apa yang terjadi jika saya tidak memberikan informasi terbaru?
Jika Anda tidak memberikan informasi terbaru, atau jika Stripe gagal memverifikasi informasi Anda, maka Anda mungkin tidak akan dapat menerima payout dan menerima pembayaran hingga informasi tersebut diberikan dan diverifikasi.