A continuación, se muestran ejemplos de respuestas a preguntas comunes que tus cuentas conectadas pueden tener sobre por qué Stripe o tu plataforma solicita información personal identificable (PII) confidencial.
¿Por qué mi empresa tiene que proporcionar información confidencial a Stripe?
La normativa de pagos tiene como objetivo crear un ecosistema financiero más seguro que ayude a prevenir delitos como el blanqueo de capitales, el fraude y la evasión fiscal. Stripe, nuestro procesador de pagos, tiene ciertas obligaciones de «Conocimiento del cliente» (KYC) que nos exigen recopilar, verificar y mantener información de identidad sobre nuestros usuarios y sobre las personas que en última instancia la poseen, controlan o dirigen. Stripe, los reguladores de servicios financieros, las redes de tarjetas y otras entidades financieras actualizan con frecuencia estos requisitos.
Stripe utiliza PII para cumplir con estas obligaciones KYC. Nos tomamos muy en serio tu privacidad y la seguridad de tus datos. Las herramientas de seguridad y prácticas recomendadas de Stripe garantizan que tu información confidencial esté almacenada y cifrada de forma segura. Obtén más información sobre las medidas de seguridad que implementamos para proteger tu información: Centro de privacidad de Stripe.
Ya proporcioné información en el onboarding. ¿Por qué tengo que proporcionarla nuevamente?
Stripe, las autoridades reguladoras de servicios financieros, las redes de tarjetas y otras entidades financieras actualizan con frecuencia los requisitos KYC. Si en algún momento no podemos confirmar que tu empresa cumple con estas comprobaciones y requisitos, podemos solicitarte que nos envíes más información o que soluciones el problema. Según la gravedad del problema, es posible que tu cuenta no pueda transferir fondos, recibir transferencias o aceptar pagos hasta que se resuelva. Te avisaremos si esto ocurre.
¿Por qué debo proporcionar mi número de seguridad social (SSN)?
Para cumplir con las disposiciones federales, Stripe debe recopilar y verificar información de KYC sobre los usuarios que aceptan pagos en los EE. UU.
Para llevar a cabo estas comprobaciones, Stripe debe recopilar detalles específicos para confirmar tu identidad. Cuando un usuario hace el onboarding por primera vez en Stripe, Stripe intenta verificarte a través de la información mínima solicitada: nombre legal, fecha de nacimiento y los últimos 4 dígitos del número de seguridad social (SSN). Si no podemos verificar tu SSN con los últimos 4 dígitos, necesitaremos recopilar todos los 9 dígitos.
Anteriormente, solo tenía que proporcionar los últimos 4 dígitos de mi SSN. ¿Por qué ahora se necesitan los 9 dígitos?
Stripe recopila el SSN completo de 9 dígitos de los usuarios que aceptan pagos en EE. UU. cuando el volumen total de pago a lo largo de toda la vida alcanza los 500.000 USD. Si el número de identidad completo no pasa la verificación, deberás cargar un documento de identidad.
Esto cumple con las obligaciones reglamentarias que se aplican a las entidades financieras a través de las cuales Stripe procesa los pagos. Estas reglamentaciones requieren que las entidades financieras recopilen números de identificación directamente de tus clientes y de los beneficiarios efectivos de tus clientes. Para personas establecidas en EE. UU., el número de identificación debe ser un SSN o un número de identificación personal del contribuyente (ITIN).
¿Qué sucede si no proporciono esta información actualizada?
Si no proporcionas la información actualizada, o si Stripe no puede verificar correctamente tu información, es posible que no puedas recibir pagos ni aceptar pagos hasta que la información se proporcione y verifique.