Nachfolgend finden Sie Beispielantworten auf häufige Fragen, die Ihre verbundenen Konten haben könnten, warum Stripe oder Ihre Plattform sensible personenbezogene Daten anfordert.
Warum muss mein Unternehmen sensible Daten an Stripe weitergeben?
Ziel der Regulierung von Zahlungen ist es, ein sichereres Finanz-Ecosystem zu schaffen, indem Verbrechen wie Geldwäsche, Betrug und Steuerhinterziehung verhindert werden. Stripe, unser Zahlungsabwickler, unterliegt bestimmten „KYC-Anforderungen (Know Your Customer)“, die uns dazu verpflichten, Identitätsdaten von Nutzerinnen und Nutzern bzw. von Personen, die ein Konto besitzen, kontrollieren oder dafür ermächtigt sind, zu erheben, zu überprüfen und aufzubewahren. Diese Anforderungen werden häufig von Stripe, Finanzdienstleistungsaufsichtsbehörden, Kartennetzwerken und anderen Finanzinstituten aktualisiert.
Stripe nutzt personenbezogene Daten, um diese KYC-Verpflichtungen zu erfüllen. Wir nehmen Ihre Privatsphäre und die Sicherheit Ihrer Daten sehr ernst. Die Sicherheits-Tools und Best Practices von Stripe stellen sicher, dass Ihre vertraulichen Informationen sicher gespeichert und verschlüsselt werden. Erfahren Sie mehr über die zum Schutz Ihrer Daten eingerichteten Sicherheitsvorkehrungen. Datenschutzcenter von Stripe.
Ich habe die Informationen bereits beim Onboarding zur Verfügung gestellt. Warum muss ich die Angaben erneut machen?
KYC-Anforderungen werden häufig von Stripe, Finanzdienstleistungsaufsichtsbehörden, Kartennetzwerken und anderen Finanzinstituten aktualisiert. Sollten wir zu irgendeinem Zeitpunkt nicht mehr bestätigen können, dass Ihr Unternehmen diese Prüfungen und Anforderungen erfüllt, wenden wir uns gegebenenfalls an Sie und bitten Sie um weitere Angaben oder Behebung des Problems. Je nach Schweregrad des Problems kann es sein, dass Ihr Konto nicht in der Lage ist, Auszahlungen vorzunehmen, Überweisungen zu empfangen oder Zahlungen anzunehmen, bis das Problem behoben ist. In solchen Fällen erhalten Sie von uns eine entsprechende Benachrichtigung.
Warum muss ich meine Sozialversicherungsnummer (SSN) angeben?
Um die Bundesvorschriften einzuhalten, muss Stripe KYC-Informationen über Nutzer/innen, die Zahlungen in den USA annehmen, erfassen und überprüfen.
Für diese Überprüfungen muss Stripe bestimmte Daten erfassen, um Ihre Identität zu bestätigen. Wenn ein/e Nutzer/in erstmalig das Onboarding bei Stripe durchführt, versucht Stripe die Überprüfung anhand der geforderten Mindestangaben durchzuführen: Ihr rechtgültiger Name, Ihr Geburtsdatum und die letzten 4 Ziffern Ihrer Sozialversicherungsnummer (SSN). Wenn wir Ihre SSN nicht anhand der letzten 4 Ziffern verifizieren können, müssen wir alle 9 Ziffern erfassen.
Früher musste ich nur die letzten 4 Ziffern meiner SSN angeben, warum sind jetzt alle 9 Ziffern erforderlich?
Stripe erfasst die vollständige 9-stellige SSN für Nutzer/innen, die Zahlungen in den USA akzeptieren, wenn das gesamte Lifetime-Zahlungsvolumen 500.000 USD erreicht. Wenn die vollständige ID-Nummer nicht verifiziert werden konnte, müssen Sie ein Ausweisdokument hochladen.
Dies erfolgt in Übereinstimmung mit den gesetzlichen Verpflichtungen, die für die Finanzinstitute gelten, über die Stripe Zahlungen abwickelt. Diese Vorschriften verpflichten die Finanzinstitute, die Identifikationsnummern direkt von ihren Kunden/Kundinnen und den wirtschaftlichen Eigentümern/Eigentümerinnen ihrer Kunden/Kundinnen zu erheben. Bei Einzelpersonen mit Sitz in den USA muss die Identifikationsnummer eine SSN oder ITIN sein.
Was passiert, wenn ich keine aktualisierten Informationen bereitstelle?
Wenn Sie die aktualisierten Informationen nicht angeben oder Stripe Ihre Informationen nicht erfolgreich verifizieren kann, können Sie möglicherweise keine Auszahlungen erhalten und keine Zahlungen annehmen, bis die Informationen bereitgestellt und verifiziert wurden.