Stripe controleert accounts op verhoogde fraudeactiviteit om een gezond financieel ecosysteem te bevorderen en te voldoen aan de verplichtingen van financiële partners. Als je een Stripe-gebruiker in Australië bent die online EFTPOS-transacties accepteert, is het belangrijk dat je ervoor zorgt dat fraude op een acceptabel niveau blijft en dat je de hieronder beschreven drempel voor fraude door verkopers niet overschrijdt. Als je er constant niet in slaagt om je EFTPOS-fraudepercentage te verlagen, kan dat betekenen dat je de mogelijkheid verliest om online EFTPOS-transacties te verwerken.

Drempel voor fraude door verkopers

Het kader voor fraudebeperking dat van is op online EFTPOS-transacties, is gebaseerd op het Australian Payments Network (AusPayNet) kader voor fraudebeperking 'Kaart niet aanwezig' (CNP), waarin een sectorbrede aanpak wordt beschreven om CNP-betalingsfraude te verminderen. Stripe controleert elk kalenderkwartaal je online EFTPOS-fraudecijfers en zal je op de hoogte stellen als je de drempel voor fraude door verkopers overschrijdt.

De drempel voor fraude door verkopers overschrijden

Je hebt de fraudegrens voor online EFTPOS-transacties overschreden als:

• je fraudepercentage 0,2% of hoger is en

• je meer dan AUD 50.000 aan frauduleuze verliezen hebt

De waarde van frauduleuze verliezen is gebaseerd op frauduleuze terugboekingen die in een kalenderkwartaal zijn ontvangen.

Het fraudepercentage wordt als volgt berekend:

Waarde F / waarde T (waarde F gedeeld door waarde T)

waarbij:

waarde F de waarde is van vereffende, frauduleuze online eftpos-transacties in een kalenderkwartaal

waarde T de waarde is van alle vereffende online eftpos-transacties in dat kalenderkwartaal

Herstel

Je moet stappen ondernemen om je fraudepercentages te verlagen naar een niveau dat onder de fraudegrens ligt. De stappen die je moet nemen, hangen af van het aantal opeenvolgende kwartalen dat je de fraudegrens hebt overschreden.

• Een kwartaal:
  • Je moet beheersingsmaatregelen voor fraude implementeren om het EFTPOS-fraudepercentage in je account te verlagen. Misschien wil je de best practices van Stripe voor fraudepreventie doornemen.
  • We raden je aan om 3D Secure [1] te implementeren voor transacties met een hoog risico.
• Twee opeenvolgende kwartalen:
  • Je moet 3D Secure voor je transacties implementeren of
  • Je moet je beheersingsmaatregelen voor fraude verder verbeteren.
• Drie opeenvolgende kwartalen:
  • We kunnen EFTPOS niet langer ondersteunen als betaalmethode in je account.