Stripe monitora gli account in modo da poter rilevare elevate attività fraudolente, al fine di promuovere un ecosistema finanziario sano e rispettare gli obblighi dei partner finanziari. Se sei un utente Stripe domiciliato in Australia e accetti transazioni eftpos online, è importante verificare che le frodi siano mantenute a livelli accettabili e che non superi la soglia di frode per esercente descritta sotto. La mancata impossibilità di ridurre il tasso di frodi eftos nel tempo potrebbe comportare la perdita della capacità di elaborare transazioni eftpos online.

Soglia di frode per esercente

Il quadro di mitigazione delle frodi applicabile alle transazioni eftpos online si basa sull'Australian Payments Network (AusPayNet) Card Not Present (CNP) Fraud Mitigation Framework, che stabilisce un approccio generale per il settore al fine di ridurre le frodi nei pagamenti con carta non presente. Stripe monitorerà i tuoi tassi di frode eftpos online ogni trimestre e ti informerà se avrai superato la soglia di frode per esercente.

Superamento della soglia di frode per esercente

Supererai la soglia di frode per esercente per le transazioni eftpos online se:

• il tuo rapporto frodi/vendite è pari o superiore allo 0,2% e

• hai più di 50.000 AUD di perdite fraudolente

Il valore delle perdite fraudolente si basa sugli storni fraudolenti ricevuti in un trimestre.

Il rapporto frodi/vendite viene calcolato come segue:

Valore F/Valore T (Valore F diviso per Valore T)

dove:

Valore F = valore delle transazioni eftpos online regolate e fraudolente in un trimestre di calendario

Valore F = valore delle transazioni eftpos online regolate in quel trimestre di calendario

Risanamento

Dovrai seguire dei passaggi per ridurre i tassi di frode per esercente fino a portarli a un livello inferiore alla soglia di frodi per esercente. I passaggi da seguire dipenderanno dal numero di trimestri consecutivi nei quali hai superato la soglia di frodi per esercente.

• Un trimestre:
  • devi adottare misure di controllo delle frodi per ridurre il tasso di frodi eftpos sul tuo account. Puoi rivedere le pratiche ottimali per la prevenzione delle frodi di Stripe.
  • Ti consigliamo di implementare 3D Secure [1] nelle transazioni ad alto rischio.
• Due trimestri consecutivi:
  • devi adottare 3D Secure nelle tue transazioni; oppure
  • devi migliorare ulteriormente le misure di controllo delle frodi.
• Tre trimestri consecutivi:
  • non saremo più in grado di supportare eftpos come modalità di pagamento sul tuo account.