Stripe memantau akun untuk mengetahui peningkatan aktivitas penipuan guna mendorong ekosistem keuangan yang sehat dan memenuhi kewajiban mitra keuangan. Jika Anda adalah pengguna Stripe di Australia yang menerima transaksi eftpos online, penting bagi Anda untuk memastikan bahwa tingkat penipuan masih dapat diterima, dan bahwa Anda tidak melebihi ambang batas penipuan merchant yang dijelaskan di bawah. Kegagalan dalam mengurangi tingkat penipuan eftpos secara terus menerus dapat menyebabkan Anda kehilangan kemampuan untuk memproses transaksi eftpos online.

Ambang batas penipuan merchant

Kerangka kerja mitigasi penipuan yang berlaku untuk transaksi eftpos online didasarkan pada Kerangka Kerja Mitigasi Penipuan Tanpa Kartu Fisik (CNP) dari Jaringan Pembayaran Australia (AusPayNet), yang menetapkan pendekatan industri secara luas untuk mengurangi penipuan pembayaran CNP. Stripe akan memantau tingkat penipuan eftpos online Anda setiap kuartal dan akan menginformasikan saat Anda melebihi ambang batas penipuan merchant.

Melewati ambang batas penipuan merchant

Anda telah melewati ambang batas penipuan merchant untuk transaksi eftpos online jika:

• rasio penipuan terhadap penjualan Anda adalah 0,2% atau lebih, dan

• Anda mengalami kerugian penipuan lebih dari $50.000AUD

Nilai kerugian akibat penipuan didasarkan pada chargeback penipuan yang diterima dalam satu kuartal.

Rasio penipuan terhadap penjualan dihitung sebagai berikut:

Nilai Penipuan / Nilai Penjualan (Nilai Penipuan dibagi Nilai Penjualan)

keterangan:

Nilai Penipuan = nilai transaksi eftpos online palsu yang diselesaikan dalam tiga bulan

Nilai Penjualan = nilai transaksi eftpos online yang diselesaikan dalam tiga bulan

Remediasi

Anda perlu mengambil langkah-langkah untuk mengurangi tingkat penipuan merchant agar berada di bawah ambang batas penipuan merchant. Langkah-langkah yang perlu Anda ambil tergantung pada jumlah kuartal berturut-turut di mana Anda telah melewati ambang batas penipuan merchant.

• Satu kuartal:
  • Anda harus menerapkan langkah-langkah pengendalian penipuan untuk mengurangi tingkat penipuan eftpos di akun Anda. Anda mungkin ingin meninjau praktik terbaik Stripe untuk pencegahan penipuan..
  • kami menyarankan Anda menerapkan 3D Secure [1] pada transaksi berisiko tinggi.
• Dua kuartal berturut-turut:
  • Anda harus menerapkan 3D Secure pada transaksi Anda; atau
  • Anda harus lebih meningkatkan langkah-langkah pengendalian penipuan Anda.
• Tiga kuartal berturut-turut:
  • kami tidak lagi dapat mendukung eftpos sebagai metode pembayaran di akun Anda.