2023 年 11 月

Stripe 是一家全球型技术公司，在旧金山和都柏林设有两个总部，并在多个司法管辖区开展业务。Stripe 及其子公司坚定致力于满足最高的防范金融犯罪合规标准。为了遵守 Stripe 的监管、金融合作伙伴和法律方面的义务，管理与其业务相关的任何金融犯罪风险，并使 Stripe 的风险评估结果与 Stripe 的风险偏好保持一致，Stripe 维护基于风险的控制措施，对这些控制措施进行定期测试，并管理稳健的培训计划，所有这些举措均由 Stripe 的全球合规主管在全球范围内进行监督。Stripe 认识到，不遵守相关法律法规可能会使公司面临民事和刑事责任、声誉损失、业务限制和其他严重后果。

我们的防范金融犯罪计划

Stripe 的防范金融犯罪计划旨在保护 Stripe、我们的用户以及更广泛的金融生态系统免遭犯罪分子和其他恶意行为者的利用。Stripe 受到监管机构的密切监督，这些监管机构要求 Stripe 坚持实施与我们的风险敞口水平相称的稳健控制措施。Stripe 致力于发现并阻止金融犯罪，但同时深知对于我们在某些产品、客户垂直领域和地区开展的业务活动和运营而言，此类风险属于固有风险。

Stripe 的全球反洗钱政策、全球制裁政策、全球贸易管制政策以及国家/地区特定政策规定了最低的反洗钱 (AML)、打击资助恐怖主义 (CFT)、制裁和出口管制合规标准和要求，适用于：

• Stripe Inc，包括其所有全资子公司
• Stripe 的产品和服务
• Stripe 的所有员工、管理层和董事会

Stripe 必须遵守其运营所在的每个司法管辖区适用的 AML、CFT、制裁和出口管制法律和法规。如果本地监管要求与 Stripe 的全球政策不同，则必须遵循更严格的要求。鉴于 Stripe 的全球影响力，除了美国法律法规外，以下司法管辖区的法律也可能适用：欧盟、加拿大、英国、澳大利亚、新西兰等。Stripe 还承诺始终遵守联合国的制裁。

为了遵守适用法律，Stripe 坚持采用一套同时应用于用户级别和交易级别的程序和控制措施。

• Stripe 根据联合国、美国、欧盟、英国、加拿大和其他适用司法管辖区管理的制裁名单，对其用户进行持续筛查。Stripe 还实施了合理制定的控制措施，以识别与受到全面制裁的司法管辖区有交易或有其他联系的用户，并防止出现涉及受到制裁的金融机构或受到全面制裁的司法管辖区的交易。
• Stripe 维护严格的客户身份验证 (KYC) 标准和程序，包括客户尽职调查，旨在识别和验证用户和受益所有者（如果适用）。Stripe 还对用户活动进行持续的交易监控，并维护用于识别可疑活动并向适当监管机构报告的系统。

我们的防范金融犯罪计划对您有何影响

我们的防范金融犯罪合规计划制定了严格的合规标准，以遵守适用于 Stripe 的法律法规。鉴于 Stripe 在美国和爱尔兰设有两个总部，并在其他司法管辖区开展广泛业务，即使当地未明令禁止，Stripe 也可能无法支持涉及特定个人、实体或司法管辖区的某些商业交易。

鉴于上述情况，请注意，禁止使用 Stripe 的产品和服务进行任何与以下各项直接或间接相关的商品和服务交易、接洽活动或销售活动：

• Stripe 认为存在高风险的司法管辖区，如古巴、伊朗、朝鲜、叙利亚以及克里米亚、顿涅茨克和卢甘斯克地区；
• Stripe 认为存在高风险的人员，如被列入美国、英国、欧盟、加拿大或联合国限制人员或团体名单（包括美国维护的制裁名单）的个人或实体；美国商务部维护的海外资产控制办公室或被拒绝人员名单或实体名单。

此外，禁止使用 Stripe 的产品和服务直接或间接向俄罗斯境内的任何人出口、再出口、销售或提供会计、信托和公司组建、管理咨询服务、建筑服务或工程服务。此外，禁止使用 Stripe 的产品和服务进行任何涉及俄罗斯或白俄罗斯的法律禁止商品（例如，奢侈品）的直接或间接交易。

上述限制列表并不详尽，Stripe 已制定程序，确保用户遵守适用的法律法规并及时了解最新变化。Stripe 可能会更改上述限制，恕不另行通知用户。

即使适用的法律法规没有施加具体限制，但是如果此类活动被认为存在高风险并且超出 Stripe 的风险偏好，Stripe 仍然可以决定不提供服务或促进商业交易。