พฤศจิกายน 2023
Stripe เป็นบริษัทเทคโนโลยีระดับโลกที่มีสำนักงานใหญ่ 2 แห่งในซานฟรานซิสโกและดับลิน และยังมีการดำเนินงานในหลายเขตอำนาจศาล Stripe และบริษัทในเครือมุ่งมั่นอย่างเต็มที่ในการปฏิบัติตามมาตรฐานสูงสุดในการดูแลและป้องกันอาชญากรรมทางการเงิน เพื่อปฏิบัติตามระเบียบข้อบังคับของ Stripe, พาร์ทเนอร์ทางการเงิน และภาระผูกพันทางกฎหมาย รวมถึงเพื่อจัดการความเสี่ยงของอาชญากรรมทางการเงินที่เกี่ยวข้องกับธุรกิจ และเพื่อปรับผลการประเมินความเสี่ยงของ Stripe ให้อยู่ในระดับความเสี่ยงที่ Stripe ยอมรับได้ Stripe จึงได้รักษาการควบคุมที่อิงตามความเสี่ยง ดำเนินการทดสอบการควบคุมเหล่านี้เป็นระยะ และจัดการโปรแกรมการฝึกอบรมที่เข้มงวด ซึ่งทั้งหมดนี้ได้รับการกำกับดูแลอย่างครอบคลุมจากหัวหน้าฝ่ายการปฏิบัติตามข้อกำหนดของ Stripe หาก Stripe ไม่ปฏิบัติตามกฎหมายและระเบียบข้อบังคับที่เกี่ยวข้อง ก็อาจส่งผลให้บริษัทต้องรับผิดทางอาญาและทางแพ่ง เสื่อมเสียชื่อเสียง ตลอดจนถูกจำกัดสิทธิ์ทางธุรกิจและได้รับผลกระทบร้ายแรงอื่นๆ
โปรแกรมดูแลและป้องกันอาชญากรรมทางการเงินของเรา
โปรแกรมดูแลและป้องกันอาชญากรรมทางการเงินของ Stripe ออกแบบมาเพื่อป้องกันไม่ให้อาชญากรและผู้ไม่หวังดีอื่นๆ ใช้ประโยชน์จาก Stripe ผู้ใช้ของเรา และระบบนิเวศทางการเงินอันกว้างขวาง Stripe ได้รับการกำกับดูแลจากหน่วยงานกำกับดูแลอย่างใกล้ชิด ซึ่งคาดหวังให้ Stripe รักษาการควบคุมที่เข้มงวดและสอดคล้องกับระดับความเสี่ยงของเรา Stripe พยายามยับยั้งและตรวจจับอาชญากรรมทางการเงิน แต่เราพบว่าความเสี่ยงดังกล่าวไม่สามารถแยกออกจากจากกิจกรรมและการดำเนินธุรกิจในบางผลิตภัณฑ์ บางกลุ่มลูกค้า และบางภูมิศาสตร์ได้
นโยบาย AML ทั่วโลกของ Stripe, นโยบายการคว่ำบาตรทั่วโลก, นโยบายการควบคุมการค้าทั่วโลก ตลอดจนนโยบายเฉพาะประเทศ ต่างเป็นตัวกำหนดมาตรฐานและข้อกำหนดขั้นต่ำในการปฏิบัติตามข้อกำหนดด้านการป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน (AML) การต่อต้านการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย (CFT) การคว่ำบาตร และการควบคุมการส่งออก ซึ่งมีผลบังคับใช้ดังนี้
- Stripe Inc รวมถึงบริษัทในเครือที่เป็นเจ้าของทั้งหมด
- ผลิตภัณฑ์และบริการของ Stripe
- พนักงาน การจัดการ และคณะกรรมการของ Stripe
Stripe ต้องปฏิบัติตามกฎหมายและระเบียบข้อบังคับเกี่ยวกับ AML, CFT, การคว่ำบาตร และการควบคุมการส่งออกที่เกี่ยวข้องในทุกเขตอำนาจศาลที่ Stripe ดำเนินการอยู่ หากข้อกำหนดสำหรับระเบียบข้อบังคับในท้องถิ่นแตกต่างจากนโยบายทั่วโลกของ Stripe ให้ปฏิบัติตามข้อกำหนดที่มีความเข้มงวดมากกว่า เนื่องจาก Stripe มีตัวตนอันเป็นที่รู้จักไปทั่วโลก นอกจากกฎหมายและระเบียบข้อบังคับของสหรัฐอเมริกาแล้ว Stripe ยังต้องปฏิบัติตามกฎหมายในเขตอำนาจศาลต่อไปนี้ซึ่งอาจมีผลบังคับใช้ด้วย ซึ่งได้แก่ สหภาพยุโรป แคนาดา สหราชอาณาจักร ออสเตรเลีย นิวซีแลนด์ และอื่นๆ นอกจากนี้ Stripe ยังมุ่งมั่นที่จะปฏิบัติตามข้อกำหนดด้านการคว่ำบาตรของสหประชาชาติทุกเมื่อ
เพื่อปฏิบัติตามกฎหมายที่มีผลบังคับใช้อยู่เสมอ Stripe จึงรักษาชุดขั้นตอนและการควบคุมต่างๆ ที่ใช้ในระดับผู้ใช้และระดับธุรกรรม
- Stripe ดำเนินการคัดกรองอย่างต่อเนื่องเพื่อป้องกันไม่ให้มีผู้ใช้ที่อยู่ในบัญชีรายชื่อบุคคลที่ถูกคว่ำบาตรของสหประชาชาติ สหรัฐอเมริกา สหราชอาณาจักร แคนาดา และเขตอำนาจศาลอื่นๆ ที่เกี่ยวข้อง Stripe ยังนำการควบคุมต่างๆ ที่ออกแบบมาอย่างสมเหตุสมผลมาใช้ เพื่อระบุผู้ใช้ที่มีการจัดการหรือความเชื่อมโยงอื่นๆ กับเขตอำนาจศาลที่ถูกคว่ำบาตรอย่างครอบคลุมทั้งเขต และเพื่อป้องกันธุรกรรมที่เกี่ยวข้องกับสถาบันทางการเงินที่ถูกคว่ำบาตรหรือเขตอำนาจศาลที่ถูกคว่ำบาตรอย่างครอบคลุมทั้งเขต
- Stripe จะรักษามาตรฐานและขั้นตอนของ "รู้จักลูกค้าของคุณ" (KYC) อย่างเข้มงวด รวมถึง "การตรวจสอบลูกค้า" ที่ออกแบบมาเพื่อระบุและยืนยันผู้ใช้ ตลอดจน "เจ้าของที่ได้รับประโยชน์" หากเกี่ยวข้อง นอกจากนี้ Stripe ยังดำเนินการติดตามธุรกรรมของกิจกรรมผู้ใช้อย่างต่อเนื่อง และคงไว้ซึ่งระบบในการระบุและรายงานกิจกรรมที่น่าสงสัยแก่หน่วยงานกำกับดูแลที่เหมาะสม
โปรแกรมดูแลและป้องกันอาชญากรรมทางการเงินของเรามีผลต่อคุณอย่างไรบ้าง
โปรแกรมการปฏิบัติตามข้อกำหนดในการดูแลและป้องกันอาชญากรรมทางการเงินของเรามีมาตรฐานที่เข้มงวดในการปฏิบัติตามกฎหมายและระเบียบข้อบังคับต่างๆ ที่บังคับใช้กับ Stripe เนื่องจาก Stripe มีสำนักงานใหญ่ 2 แห่งในสหรัฐอเมริกาและไอร์แลนด์ รวมถึงตัวตนที่ครอบคลุมในเขตอำนาจศาลอื่นๆ Stripe จึงอาจไม่สามารถรองรับการจัดการธุรกิจบางแห่งที่เกี่ยวข้องกับบุคคลทั่วไป นิติบุคคล หรือเขตอำนาจศาลบางแห่งได้ แม้ว่ากิจกรรมดังกล่าวจะไม่ได้ถูกห้ามในท้องถิ่นก็ตาม
จากข้างต้น โปรดทราบว่าการใช้งานผลิตภัณฑ์และบริการของ Stripe ในการจัดการ มีส่วนร่วม หรือจำหน่ายสินค้าและบริการ ซึ่งมีส่วนเกี่ยวข้องโดยตรงหรือโดยอ้อมกับรายการต่อไปนี้จะถูกห้าม
- เขตอำนาจศาลที่ Stripe มองว่ามีความเสี่ยงสูง เช่น คิวบา อิหร่าน เกาหลีเหนือ ซีเรีย และไครเมีย ภูมิภาคโดเนตสค์และลูฮันสค์
- บุคคลทั่วไปที่ Stripe มองว่ามีความเสี่ยงสูง เช่น บุคคลหรือนิติบุคคลที่มีชื่อในรายชื่อบุคคลหรือองค์กรที่ถูกจำกัดของสหรัฐอเมริกา สหราชอาณาจักร สหภาพยุโรป แคนาดา หรือสหประชาชาติ รวมถึงบัญชีรายชื่อบุคคลที่ถูกคว่ำบาตรของสหรัฐฯ สำนักงานควบคุมสินทรัพย์ต่างประเทศ หรือรายชื่อบุคคลหรือนิติบุคคลที่ถูกปฏิเสธของสหรัฐฯ ฝ่ายการค้า
นอกจากนี้ เรายังห้ามไม่ให้ใช้ผลิตภัณฑ์และบริการของ Stripe เพื่อส่งออก ส่งกลับออกไป ขาย หรือให้บริการทำบัญชี บริการก่อตั้งทรัสต์และองค์กร บริการให้คำปรึกษาด้านการจัดการ บริการทางสภาปัตยกรรม หรือบริการทางวิศวกรรม แก่บุคคลใดที่อยู่ในสหพันธรัฐรัสเซีย ไม่ว่าจะโดยตรงหรือโดยอ้อมก็ตาม ยิ่งไปกว่านั้น เรายังห้ามไม่ให้ใช้ผลิตภัณฑ์และบริการของ Stripe เพื่อการจัดการใดๆ กับสินค้าที่กฎหมายห้ามไว้ (เช่น สินค้าฟุ่มเฟือย) ซึ่งมีส่วนเกี่ยวข้องกับสหพันธรัฐรัสเซียและเบลารุส ไม่ว่าจะโดยตรงหรือโดยอ้อมก็ตาม
รายชื่อที่ถูกจำกัดข้างต้นเป็นรายชื่อเพียงบางส่วน และ Stripe มีขั้นตอนต่างๆ เพื่อให้ดำเนินการโดยสอดคล้องกับการเปลี่ยนแปลงล่าสุดของกฎหมายและระเบียบข้อบังคับที่มีผลบังคับใช้ และจะปฏิบัติตามกฎหมายและระเบียบข้อบังคับดังกล่าว Stripe อาจเปลี่ยนแปลงข้อห้ามที่ระบุไว้โดยไม่จำเป็นต้องแจ้งให้ผู้ใช้ทราบล่วงหน้า
แม้ว่ากฎหมายและระเบียบข้อบังคับที่มีผลบังคับใช้จะไม่ได้กำหนดข้อห้ามโดยเฉพาะ แต่ Stripe อาจตัดสินใจไม่ให้บริการหรืออำนวยความสะดวกในการจัดการธุรกิจหากกิจกรรมดังกล่าวถูกมองว่ามีความเสี่ยงสูงและอยู่นอกระดับความเสี่ยงที่ Stripe ยอมรับได้