พฤศจิกายน 2023
Stripe เป็นบริษัทเทคโนโลยีระดับโลกที่มีสำนักงานใหญ่ 2 แห่งในซานฟรานซิสโกและดับลิน และยังมีการดำเนินงานในหลายเขตอำนาจศาล Stripe และบริษัทในเครือมุ่งมั่นอย่างเต็มที่ในการปฏิบัติตามมาตรฐานสูงสุดในการดูแลและป้องกันอาชญากรรมทางการเงิน เพื่อปฏิบัติตามระเบียบข้อบังคับของ Stripe, พาร์ทเนอร์ทางการเงิน และภาระผูกพันทางกฎหมาย รวมถึงเพื่อจัดการความเสี่ยงของอาชญากรรมทางการเงินที่เกี่ยวข้องกับธุรกิจ และเพื่อปรับผลการประเมินความเสี่ยงของ Stripe ให้อยู่ในระดับความเสี่ยงที่ Stripe ยอมรับได้ Stripe จึงได้รักษาการควบคุมที่อิงตามความเสี่ยง ดำเนินการทดสอบการควบคุมเหล่านี้เป็นระยะ และจัดการโปรแกรมการฝึกอบรมที่เข้มงวด ซึ่งทั้งหมดนี้ได้รับการกำกับดูแลอย่างครอบคลุมจากหัวหน้าฝ่ายการปฏิบัติตามข้อกำหนดของ Stripe หาก Stripe ไม่ปฏิบัติตามกฎหมายและระเบียบข้อบังคับที่เกี่ยวข้อง ก็อาจส่งผลให้บริษัทต้องรับผิดทางอาญาและทางแพ่ง เสื่อมเสียชื่อเสียง ตลอดจนถูกจำกัดสิทธิ์ทางธุรกิจและได้รับผลกระทบร้ายแรงอื่นๆ
โปรแกรมดูแลและป้องกันอาชญากรรมทางการเงินของ Stripe ออกแบบมาเพื่อป้องกันไม่ให้อาชญากรและผู้ไม่หวังดีอื่นๆ ใช้ประโยชน์จาก Stripe ผู้ใช้ของเรา และระบบนิเวศทางการเงินอันกว้างขวาง Stripe ได้รับการกำกับดูแลจากหน่วยงานกำกับดูแลอย่างใกล้ชิด ซึ่งคาดหวังให้ Stripe รักษาการควบคุมที่เข้มงวดและสอดคล้องกับระดับความเสี่ยงของเรา Stripe พยายามยับยั้งและตรวจจับอาชญากรรมทางการเงิน แต่เราพบว่าความเสี่ยงดังกล่าวไม่สามารถแยกออกจากจากกิจกรรมและการดำเนินธุรกิจในบางผลิตภัณฑ์ บางกลุ่มลูกค้า และบางภูมิศาสตร์ได้
นโยบาย AML ทั่วโลกของ Stripe, นโยบายการคว่ำบาตรทั่วโลก, นโยบายการควบคุมการค้าทั่วโลก ตลอดจนนโยบายเฉพาะประเทศ ต่างเป็นตัวกำหนดมาตรฐานและข้อกำหนดขั้นต่ำในการปฏิบัติตามข้อกำหนดด้านการป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน (AML) การต่อต้านการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย (CFT) การคว่ำบาตร และการควบคุมการส่งออก ซึ่งมีผลบังคับใช้ดังนี้
Stripe ต้องปฏิบัติตามกฎหมายและระเบียบข้อบังคับเกี่ยวกับ AML, CFT, การคว่ำบาตร และการควบคุมการส่งออกที่เกี่ยวข้องในทุกเขตอำนาจศาลที่ Stripe ดำเนินการอยู่ หากข้อกำหนดสำหรับระเบียบข้อบังคับในท้องถิ่นแตกต่างจากนโยบายทั่วโลกของ Stripe ให้ปฏิบัติตามข้อกำหนดที่มีความเข้มงวดมากกว่า เนื่องจาก Stripe มีตัวตนอันเป็นที่รู้จักไปทั่วโลก นอกจากกฎหมายและระเบียบข้อบังคับของสหรัฐอเมริกาแล้ว Stripe ยังต้องปฏิบัติตามกฎหมายในเขตอำนาจศาลต่อไปนี้ซึ่งอาจมีผลบังคับใช้ด้วย ซึ่งได้แก่ สหภาพยุโรป แคนาดา สหราชอาณาจักร ออสเตรเลีย นิวซีแลนด์ และอื่นๆ นอกจากนี้ Stripe ยังมุ่งมั่นที่จะปฏิบัติตามข้อกำหนดด้านการคว่ำบาตรของสหประชาชาติทุกเมื่อ
เพื่อปฏิบัติตามกฎหมายที่มีผลบังคับใช้อยู่เสมอ Stripe จึงรักษาชุดขั้นตอนและการควบคุมต่างๆ ที่ใช้ในระดับผู้ใช้และระดับธุรกรรม
โปรแกรมการปฏิบัติตามข้อกำหนดในการดูแลและป้องกันอาชญากรรมทางการเงินของเรามีมาตรฐานที่เข้มงวดในการปฏิบัติตามกฎหมายและระเบียบข้อบังคับต่างๆ ที่บังคับใช้กับ Stripe เนื่องจาก Stripe มีสำนักงานใหญ่ 2 แห่งในสหรัฐอเมริกาและไอร์แลนด์ รวมถึงตัวตนที่ครอบคลุมในเขตอำนาจศาลอื่นๆ Stripe จึงอาจไม่สามารถรองรับการจัดการธุรกิจบางแห่งที่เกี่ยวข้องกับบุคคลทั่วไป นิติบุคคล หรือเขตอำนาจศาลบางแห่งได้ แม้ว่ากิจกรรมดังกล่าวจะไม่ได้ถูกห้ามในท้องถิ่นก็ตาม
จากข้างต้น โปรดทราบว่าการใช้งานผลิตภัณฑ์และบริการของ Stripe ในการจัดการ มีส่วนร่วม หรือจำหน่ายสินค้าและบริการ ซึ่งมีส่วนเกี่ยวข้องโดยตรงหรือโดยอ้อมกับรายการต่อไปนี้จะถูกห้าม
นอกจากนี้ เรายังห้ามไม่ให้ใช้ผลิตภัณฑ์และบริการของ Stripe เพื่อส่งออก ส่งกลับออกไป ขาย หรือให้บริการทำบัญชี บริการก่อตั้งทรัสต์และองค์กร บริการให้คำปรึกษาด้านการจัดการ บริการทางสภาปัตยกรรม หรือบริการทางวิศวกรรม แก่บุคคลใดที่อยู่ในสหพันธรัฐรัสเซีย ไม่ว่าจะโดยตรงหรือโดยอ้อมก็ตาม ยิ่งไปกว่านั้น เรายังห้ามไม่ให้ใช้ผลิตภัณฑ์และบริการของ Stripe เพื่อการจัดการใดๆ กับสินค้าที่กฎหมายห้ามไว้ (เช่น สินค้าฟุ่มเฟือย) ซึ่งมีส่วนเกี่ยวข้องกับสหพันธรัฐรัสเซียและเบลารุส ไม่ว่าจะโดยตรงหรือโดยอ้อมก็ตาม
รายชื่อที่ถูกจำกัดข้างต้นเป็นรายชื่อเพียงบางส่วน และ Stripe มีขั้นตอนต่างๆ เพื่อให้ดำเนินการโดยสอดคล้องกับการเปลี่ยนแปลงล่าสุดของกฎหมายและระเบียบข้อบังคับที่มีผลบังคับใช้ และจะปฏิบัติตามกฎหมายและระเบียบข้อบังคับดังกล่าว Stripe อาจเปลี่ยนแปลงข้อห้ามที่ระบุไว้โดยไม่จำเป็นต้องแจ้งให้ผู้ใช้ทราบล่วงหน้า
แม้ว่ากฎหมายและระเบียบข้อบังคับที่มีผลบังคับใช้จะไม่ได้กำหนดข้อห้ามโดยเฉพาะ แต่ Stripe อาจตัดสินใจไม่ให้บริการหรืออำนวยความสะดวกในการจัดการธุรกิจหากกิจกรรมดังกล่าวถูกมองว่ามีความเสี่ยงสูงและอยู่นอกระดับความเสี่ยงที่ Stripe ยอมรับได้