November 2023

Stripe är ett globalt teknikföretag med huvudkontor i såväl San Francisco som Dublin och har även verksamheter i flera jurisdiktioner. Stripe och dess dotterbolag har föresatt sig att bekämpa ekonomisk brottslighet genom att följa de mest strikta riktlinjerna. I syfte att efterleva Stripes lagstadgade och juridiska skyldigheter gentemot, finansiella partner, hantera eventuella risker för ekonomisk brottslighet som är förknippade med dess verksamhet och för att anpassa Stripes riskbedömningsresultat till Stripes riskaptit, upprätthåller Stripe riskbaserade kontroller, genomför periodiska tester av dessa kontroller och hanterar ett robust utbildningsprogram, som alla övervakas globalt av Stripes Global Head of Compliance. Stripe inser att underlåtenhet att följa relevanta lagar och förordningar kan utsätta företaget för civilrättsligt och straffrättsligt ansvar, begränsning av verksamheten, skada anseendet och få andra allvarliga konsekvenser.

Vårt program mot ekonomisk brottslighet

Stripes program mot ekonomisk brottslighet är utformat för att skydda Stripe, våra användare och det bredare finansiella ekosystemet från att utnyttjas av kriminella och andra illasinnade aktörer. Stripe övervakas noga av tillsynsmyndigheter, som förväntar sig att Stripe ska upprätthålla robusta kontroller som står i proportion till nivån på vår riskexponering. Stripe strävar efter att avskräcka och upptäcka ekonomisk brottslighet, men inser att en sådan risk är inneboende i dess affärsaktiviteter och verksamhet för vissa produkter, kundvertikaler och geografiska områden.

Stripes Global AML Policy, Global Sanctions Policy, Global Trade Controls Policy, såväl som landsspecifika policyer anger minimistandarder och krav för anti-penningtvätt (AML), bekämpning av terroristfinansiering (CFT), sanktioner och efterlevnad av exportkontroller som gäller för:

• Stripe Inc, inklusive alla dess helägda dotterbolag
• Stripes produkter och tjänster
• Alla Stripe-anställda, ledning och styrelse

Stripe måste följa tillämplig lagstiftning avseende AML, CFT, sanktioner och exportkontroll samt förordningar i varje jurisdiktion där Stripe är verksamt. Där lokala regulatoriska krav skiljer sig från Stripes globala policyer måste de strängare kraven följas. Med tanke på Stripes globala närvaro kan, utöver USA:s lagar och förordningar, lagarna i följande jurisdiktioner gälla: Europeiska unionen, Kanada, Storbritannien, Australien, Nya Zeeland och andra. Stripe har också åtagit sig att konsekvent följa FN:s sanktioner.

För att följa gällande lagar upprätthåller Stripe en uppsättning procedurer och kontroller som tillämpas både på användarnivå och på transaktionsnivå.

• Stripe genomför fortlöpande kontroller av sina användare mot sanktionslistor som administreras av FN, USA, EU, Storbritannien, Kanada och andra tillämpliga jurisdiktioner. Stripe har också implementerat kontroller som är rimligt utformade för att identifiera användare med affärer eller annan koppling till omfattande sanktionerade jurisdiktioner och för att förhindra transaktioner som involverar sanktionerade finansinstitut eller omfattande sanktionerade jurisdiktioner.
• Stripe upprätthåller robusta kundkännedomsstandarder (KYC) och -procedurer, inklusive due diligence på kunder utformad för att identifiera och verifiera användare och i tillämpliga fall, verkliga ägare. Stripe bedriver även löpande transaktionsövervakning av användaraktiviteter och upprätthåller system för att identifiera och rapportera misstänkta aktiviteter till lämpliga tillsynsmyndigheter.

Hur du påverkas av vårt program mot ekonomisk brottslighet

Vårt efterlevnadsprogram mot ekonomisk brottslighet sätter strikta standarder för efterlevnad av lagar och förordningar som är tillämpliga på Stripe. Med tanke på att Stripe har huvudkontor i såväl USA som Irland och en omfattande närvaro i andra jurisdiktioner, kanske Stripe inte kan stödja vissa affärsverksamheter som involverar särskilda individer, enheter eller jurisdiktioner även om aktiviteten inte är förbjuden lokalt.

Observera med tanke på ovanstående, att användningen av Stripes produkter och tjänster för alla affärer, engagemang eller försäljning av varor och tjänster kopplade direkt eller indirekt till följande är förbjudet:

• Jurisdiktioner där Stripe har bedömt att det finns hög risk, såsom Kuba, Iran, Nordkorea, Syrien och Krim-, Donetsk- och Luhansk-regionerna,
• Personer som Stripe har bedömt att vara högrisk, såsom individer eller företag som är namngivna på en lista för begränsade personer eller partilista i USA, Storbritannien, Europeiska unionen, Kanada eller FN, inklusive sanktionslistorna som förs av USA:s Office of Foreign Assets Control eller Denied Persons List eller Entity List som upprätthålls av USA:s handelsdepartement.

Dessutom är det förbjudet att använda Stripes produkter och tjänster för att direkt eller indirekt exportera, återexportera, sälja eller tillhandahålla redovisning, förtroende och företagsbildning, managementkonsulttjänster, arkitekturtjänster eller ingenjörstjänster till någon person som befinner sig i Ryska Federationen. Vidare är det förbjudet att använda Stripes produkter och tjänster för alla affärer, direkt eller indirekt, med varor som är förbjudna enligt lag (t.ex. lyxvaror) som involverar Ryssland eller Vitryssland.

Listan över begränsningar ovan är inte uttömmande och Stripe har rutiner på plats för att hålla sig à jour med de senaste ändringarna av tillämpliga lagar och förordningar och följa dem. Stripe kan ändra förbuden som beskrivs ovan utan att meddela användare i förväg.

Även om tillämpliga lagar och förordningar inte innebär specifika förbud, kan Stripe ändå besluta att inte tillhandahålla tjänster eller underlätta affärsförbindelser där sådan verksamhet anses vara hög risk och ligga utanför Stripes riskaptit.