November 2023

Stripe is een mondiaal technologiebedrijf met twee hoofdkantoren, in San Francisco en Dublin, en vestigingen in meerdere regio's. Stripe en zijn dochterondernemingen zetten zich volledig in om aan de hoogste compliancestandaarden te voldoen om financiële misdrijven tegen te gaan. Om aan de wettelijke en juridische vereisten van Stripe en de financiële partner te voldoen, risico's op financiële misdrijven gerelateerd aan zijn bedrijfsactiviteiten te beheersen en de resultaten van de risicobeoordelingen met de risicobereidheid van Stripe uit te lijnen, handhaaft Stripe regelingen op basis van risico's, voert Stripe periodieke tests van deze regelingen uit en beheert Stripe een solide trainingsprogramma. Deze worden allemaal mondiaal overzien door het internationale hoofd van compliance bij Stripe. Stripe is zich ervan bewust dat het niet voldoen aan de relevante wetten en richtlijnen het bedrijf bloot kan stellen aan civiele en strafrechtelijke aansprakelijkheid, reputatieschade, bedrijfsbeperkingen en andere ernstige consequenties.

Ons Financial Crimes-programma

Het Financial Crimes-programma van Stripe is ontworpen om Stripe, onze gebruikers en het bredere financiële ecosysteem te beschermen tegen misbruik door criminelen en andere misdadige actoren. Stripe wordt nauwlettend in de gaten gehouden door toezichthouders die verwachten dat Stripe solide regelingen blijft handhaven die proportioneel zijn aan ons risiconiveau. Stripe probeert financiële misdrijven tegen te gaan en op te sporen, maar erkent dat dit risico inherent is aan de bedrijfsactiviteiten en werkzaamheden met betrekking tot bepaalde producten, klantenverticals en geografieën.

Het mondiale beleid met betrekking tot witwasbestrijding, sanctiebeleid en handelsbeperkingen van Stripe, en landspecifiek beleid, stellen de minimale standaarden en vereisten vast voor witwasbestrijding (ALM), bestrijding van de financiering van terrorisme (CTF), sancties en exportcontroles die van toepassing zijn op:

• Stripe Inc., waaronder alle volledige dochterondernemingen
• De producten en diensten van Stripe
• Alle medewerkers, het management en het bestuur van Stripe

Stripe moet voldoen aan de van toepassing zijnde wetten en richtlijnen met betrekking tot AML, CFT, sancties en exportcontroles in elke regio waarin Stripe actief is. Als lokale wettelijke vereisten verschillen van het mondiale beleid van Stripe, moet er aan de strengere vereisten worden voldaan. Vanwege de mondiale aanwezigheid van Stripe kunnen de wetten van de volgende regio's van toepassing zijn: de Europese Unie, Canada, het Verenigd Koninkrijk, Australië, Nieuw-Zeeland en andere. Stripe zet zich ook in om te allen tijde aan de sancties van de VN te voldoen.

Om compliant te blijven met de van toepassing zijnde wetten, handhaaft Stripe een aantal procedures en controles die zowel op gebruikersniveau als op transactieniveau worden toegepast.

• Stripe voert een doorlopende screening van zijn gebruikers uit aan de hand van een lijst met sancties die door de VN, VS, EU, het VK, Canada en andere van toepassing zijnde regio's zijn opgesteld. Stripe heeft ook regelingen getroffen die redelijkerwijs zijn opgesteld om gebruikers te identificeren die te maken hebben of andere verbanden hebben met regio's waarvoor veel sancties gelden, en om transacties te voorkomen die verband houden met instituten of regio's waarvoor veel sancties gelden.
• Stripe handhaaft solide ken-je-klant-standaarden en -procedures, waaronder due diligence voor klanten die is ontworpen om gebruikers, en, indien van toepassing, begunstigde eigenaren te identificeren en verifiëren. Stripe voert ook doorlopende transactiecontroles uit van gebruikersactiviteiten en onderhoudt systemen voor het identificeren en rapporteren van verdachte activiteiten aan de daarvoor bestemde regelgevende instanties.

Hoe ons Financial Crimes-programma impact heeft op jou

Ons Financial Crimes-complianceprogramma implementeert strenge standaarden voor compliance met wetten en richtlijnen die van toepassing zijn op Stripe. Stripe kan mogelijk bepaalde bedrijfspraktijken waarbij specifieke individuen, entiteiten of regio's betrokken zijn, en uitgebreide aanwezigheid in andere regio's, niet ondersteunen vanwege de twee hoofdkantoren van Stripe in de Verenigde Staten en Ierland, zelfs als de activiteit op lokaal niveau niet verboden is.

Het gebruik van de producten en diensten van Stripe voor enige transacties, betrokkenheid of verkoop van goederen en diensten die rechtstreeks of indirect in verband te brengen zijn met het onderstaande is verboden:

• Regio's die door Stripe zijn aangemerkt als een hoog risico, zoals Cuba, Iran, Noord-Korea, Syrië en de Crimea-, Donetsk en Luhans-regio's;
• Personen die door Stripe zijn aangemerkt als een hoog risico, zoals individuen en entiteiten die vermeld zijn op een lijst met personen of partijen waarvoor beperkingen gelden in de Verenigde Staten, het Verenigd Koninkrijk, de Europese Unie, Canada of de Verenigde Naties, waaronder de lijst met sancties die door de Verenigde Staten wordt gehandhaafd. Office of Foreign Assets Control of de lijst met niet-toegestane personen of entiteiten die door de Department of Commerce in de Verenigde Staten wordt gehandhaafd.

Daarnaast is het verboden om de producten en diensten van Stripe te gebruiken om boekhoudkundige, trust- en bedrijfsoprichtingsdiensten, managementadviesdiensten, architectuurdiensten of engineeringsdiensten direct of indirect te exporteren, te herexporteren, te verkopen of te leveren aan enigerlei persoon in Rusland. Verder is het verboden om de producten en diensten van Stripe te gebruiken voor enige transactie, direct of indirect, met betrekking tot diensten die wettelijk verboden zijn (d.w.z. luxegoederen) waar Rusland of Belarus bij betrokken is.

De bovenstaande lijst met beperkingen is niet volledig en Stripe heeft procedures ingesteld om op de hoogte te blijven van de nieuwste wijzigingen van de toepassing zijnde wetten en richtlijnen, en hieraan te voldoen. Stripe kan de hierboven uiteengezette restricties wijzigingen zonder voorafgaande kennisgeving aan gebruikers.

Zelfs als van toepassing zijnde wetten en richtlijnen geen specifieke restricties opleggen, kan Stripe eveneens besluiten om geen diensten te leveren of zakelijke transacties niet mogelijk te maken als dergelijke activiteiten als een hoog risico worden gezien en buiten de risicobereidheid van Stripe vallen.