Novembre 2023

Stripe è un'azienda di tecnologie a livello mondiale con doppia sede a San Francisco e a Dublino e attività condotte in varie giurisdizioni. Stripe e le sue società sussidiarie sono pienamente impegnate a soddisfare gli standard più elevati in merito alla conformità contro i reati finanziari. Per soddisfare gli obblighi normativi, legali e legati ai partner finanziari, per gestire i rischi di reati finanziari associati alle attività e per allineare i risultati della valutazione dei rischi alla propria propensione per il rischio, Stripe effettua controlli basati sui rischi, esegue test periodici su tali controlli e gestisce un solido programma di formazione, il tutto sotto la supervisione del responsabile globale della conformità. Stripe riconosce che la mancata conformità alle leggi e alle normative rilevanti può esporre l'azienda a responsabilità civile e penale, a danni relativi alla reputazione, a limiti sulle attività e altre conseguenze gravi.

Il nostro programma Financial Crimes

Il programma Financial Crimes di Stripe è pensato per tutelare l'azienda, gli utenti e il più ampio ecosistema finanziario affinché non vengano sfruttati da criminali e altri trasgressori. Stripe viene supervisionata da vicino dalle autorità di controllo, che si aspettano che Stripe mantenga controlli solidi e commisurati al livello di esposizione al rischio. Stripe cerca di scoraggiare e rilevare i reati finanziari, ma riconosce che tale rischio sia intrinseco nelle sue attività commerciali e nelle operazioni in determinati prodotti, settori di clienti e località.

La norma antiriciclaggio globale, la norma sulle sanzioni globali, la norma sui controlli al commercio globale e le norme specifiche di ogni paese rappresentano gli standard e i requisiti minimi per antiriciclaggio (AML), lotta al finanziamento del terrorismo, sanzioni e conformità ai controlli sulle esportazioni vigenti per:

• Stripe Inc, comprese tutte le sue società controllate completamente di sua proprietà
• I prodotti e servizi di Stripe
• Tutti i dipendenti, i dirigenti e il consiglio di Stripe

Stripe deve essere conforme alle leggi e alle normative vigenti su antiriciclaggio, lotta al finanziamento del terrorismo, sanzioni e controlli sulle esportazioni in ogni giurisdizione in cui opera. Nei casi in cui i requisiti normativi differiscono dalle norme globali di Stripe, occorre attenersi ai requisiti più rigidi. Data la presenza di Stripe a livello mondiale, oltre alle leggi e alle normative degli Stati Uniti, potrebbero essere applicate le leggi delle seguenti giurisdizioni: Unione Europea, Canada, Regno Unito, Australia, Nuova Zelanda e altri. Stripe si impegna inoltre a rispettare in ogni momento le sanzioni dell'ONU.

Per essere conforme alle leggi vigenti, Stripe mantiene una serie di procedure e controlli applicati sia a livello dell'utente che a quello della transazione.

• Stripe esegue costantemente uno screening degli utenti confrontandoli con gli elenchi delle sanzioni gestiti da ONU, Stati Uniti, Unione Europea, Regno Unito, Canada e altre giurisdizioni applicabili. Stripe ha inoltre attuato dei controlli pensati in maniera ragionevole per individuare utenti con operazioni o altri legami con giurisdizioni sanzionate completamente e per evitare transazioni che coinvolgano istituti finanziari sanzionati o giurisdizioni sanzionate nel complesso.
• Stripe mantiene solidi standard di adeguata verifica della clientela, tra cui la due diligence del cliente, pensata per individuare e verificare gli utenti e i beneficiari effettivi dove opportuno. Stripe esegue anche il monitoraggio continuo delle transazioni nelle attività degli utenti e mantiene sistemi per individuare e segnalare attività sospette alle autorità normative competenti.

L'impatto del nostro programma Financial Crimes su di te

Il nostro programma di conformità Financial Crimes impone rigidi standard di conformità con le leggi e le normative vigenti in Stripe. Data la doppia sede di Stripe negli Stati Uniti e in Irlanda e la sua ampia presenza in altre giurisdizioni, Stripe potrebbe non essere in grado di supportare determinati affari aziendali che coinvolgano determinati individui, entità o giurisdizioni anche se tali attività non sono vietate a livello locale.

Stando a quanto sopra, si ricorda che è proibito l'uso di prodotti e servizi di Stripe per operazioni, coinvolgimenti o vendita di beni e servizi collegati direttamente o indirettamente a quanto segue:

• Giurisdizioni che Stripe ha stimato ad alto rischio, come Cuba, Iran, Corea del Nord, Siria e regioni di Crimea, Donetsk e Luhansk;
• Persone che Stripe ha stimato ad alto rischio, come individui o entità a nome di una persona o un elenco di parti con limitazioni in Stati Uniti, Regno Unito, Unione Europea, Canada o Nazioni Unite, compresi gli elenchi di sanzioni gestiti dagli Stati Uniti. Ufficio di controllo sui beni esteri o elenco delle persone vietate o delle entità gestiti dal Dipartimento del commercio degli Stati Uniti.

Inoltre, è proibito utilizzare i prodotti e servizi di Stripe per esportazioni dirette o indirette, riesportazioni e vendite o fornire contabilità, formazione sul trust e aziendale, servizi di consulenza manageriale, servizi di architettura o di ingegneria a qualsiasi persona che si trovi nella Federazione Russa. Inoltre, è proibito utilizzare i prodotti e servizi di Stripe per operazioni, dirette o indirette, che comprendano beni vietati dalla legge (ad es. beni di lusso) che coinvolgono Russia o Bielorussia.

L'elenco di limitazioni non è esaustivo e Stripe ha in atto delle procedure per restare aggiornata sugli ultimi cambiamenti alle leggi e alle normative vigenti, al fine di restare conforme. Stripe potrebbe modificare i divieti illustrati sopra senza fornire preavviso agli utenti.

Anche se le leggi e le normative applicabili non impongono divieti specifici, Stripe può tuttavia decidere di non fornire servizi o compiere operazioni commerciali laddove tali attività siano considerate ad alto rischio e non ricadano negli interessi di rischio di Stripe.