A página Contas a analisar do Dashboard mostra o status das contas conectadas afetadas pelas mudanças nos requisitos de verificação. Para filtrar por país, clique em Mais filtros > Requisito de verificação e marque a caixa do país que você deseja ver. Veja um link pré-filtrado para o Canadá.

Recomendamos ainda revisar os novos erros de verificação para ficar por dentro das mudanças mais recentes. Você pode ouvir atualizações de conta relacionadas a riscos usando a API Accounts.

Prazos

Custom:

• novas contas conectadas Custom criadas a partir de 30 de setembro de 2024: devem cumprir os requisitos atualizados durante o onboarding. Caso contrário, elas não poderão aceitar pagamentos.

• Contas conectadas Custom existentes: todos os future_requirements se tornarão requisitos atuais em 30 de setembro de 2024. Se não tiverem fornecido os dados exigidos, elas não poderão receber repasses a partir de 14 de outubro de 2024 e não poderão aceitar pagamentos a partir de 28 de outubro de 2024.

Todas as outras contas conectadas:

• As novas contas conectadas criadas a partir de 1º de fevereiro de 2024: devem cumprir os requisitos atualizados durante o onboarding. Caso contrário, elas não poderão aceitar pagamentos.

• Contas conectadas existentes: Se não tiverem fornecido os dados exigidos, elas não poderão receber repasses a partir de 30 de setembro de 2024 e não poderão aceitar pagamentos a partir de 14 de outubro de 2024.

Os requisitos para contas individuais entrarão em vigor gradualmente. As datas listadas acima são os primeiros prazos possíveis.

Perguntas frequentes

Quais contas são afetadas?

Os requisitos de verificação atualizados se aplicam a todas as contas conectadas com a função card_payments ou transfers ativada no Canadá.

Como faço para ver quais das minhas contas precisam de dados atualizados?

Consulte o status das contas conectadas afetadas na página Contas a revisar do Dashboard. Para filtrar por país, clique em Mais filtros > Requisito de verificação e marque a caixa do país que você deseja ver.

Que informações são necessárias para o onboarding de novas contas conectadas no Canadá?

Use o formulário interativo para ver informações sobre os dados de verificação necessários para configurações de contas específicas.

Como as minhas contas existentes fornecem os novos dados exigidos?

Para contas conectadas com acesso ao Stripe Dashboard, ao Dashboard Express ou ao banner de notificação integrado, a Stripe entrará em contato diretamente com os detalhes sobre os dados comerciais que precisam fornecer e o prazo de resposta.

Para contas conectadas Custom, você precisará realizar uma ação para ajudar suas contas conectadas a fornecerem essas informações ou fornecê-las você mesmo. Consulte as Perguntas frequentes sobre contas Custom no Canadá para obter mais informações.

Quais novos dados elas precisam fornecer?

Estamos coletando dados adicionais de pessoas e empresas associadas com contas Stripe no Canadá, incluindo:

• Número de telefone e cargo do representante da conta
• Nomes e endereços de e-mail de diretores e proprietários de empresas (para parcerias, um proprietário é definido como qualquer pessoa física que detenha 25% ou mais da entidade)
• Um número de telefone comercial

Atualizamos as orientações relacionadas ao requisito de ID fiscal existente:

• Para corporações, empresas com capital aberto e sociedades, este campo se refere ao Registry ID, ao Corporation Number (7 dígitos) ou ao Québec Enterprise Number (NEQ) (10 dígitos). Informe qualquer um deles.
• Para instituições de caridade cadastradas, o ID fiscal se refere ao número da conta do programa da Canada Revenue Agency, composto por 15 caracteres. O identificador do programa precisa ser “RR”.

Verificações adicionais:

• A verificação da identidade dos representantes é obrigatória para todas as empresas
• A verificação de pessoa jurídica é obrigatória para todas as empresas, exceto para pessoas físicas e empresários individuais
• A verificação da diretoria é obrigatória para corporações, instituições de caridade registradas e organizações sem fins lucrativos
• A verificação do status do cadastro é obrigatória para instituições de caridade cadastradas

Se não pudermos verificar detalhes específicos, talvez precisemos solicitar mais documentos. Veja uma lista completa dos documentos de verificação aceitos para o Canadá.

O que acontecerá se minhas contas conectadas não fornecerem os dados necessários?

Se uma conta não fornecer os dados necessários dentro do prazo aplicável, sua capacidade de aceitar pagamentos e receber repasses será suspensa. Normalmente, o prazo para fornecer os dados atualizados é de 14 dias a partir da data de vencimento para continuar recebendo repasses e 28 dias para continuar aceitando pagamentos. Entretanto, esse prazo pode variar para determinados tipos de problemas.

Por que a Stripe está atualizando requisitos de verificação para essas contas?

O Financial Transactions and Reports Analysis Centre of Canada (FINTRAC) divulgou um novo conjunto de regulamentos em abril de 2022 que exige que a Stripe se registre como empresa de serviços monetários no Canadá. Isso introduz requisitos adicionais de Conheça seu Cliente (KYC) e Conheça sua Empresa (KYB) que afetam contas conectadas com a função card_payments ou transfers.

Os requisitos continuarão mudando?

Sim. Os requisitos mudam com regularidade no mundo inteiro, então esperamos que os nossos requisitos de onboarding sigam essa tendência. Caso você use componentes de onboarding integrados ou o onboarding hospedado pela Stripe, atualizaremos automaticamente seu fluxo de onboarding para manter conformidade com os requisitos de verificação mais recentes. Se você usar onboarding por API, será preciso modificar manualmente o fluxo de onboarding sempre que os requisitos mudarem. Saiba mais sobre os diferentes métodos de onboarding na nossa documentação.