La página Cuentas por revisar del Dashboard muestra el estado de las cuentas conectadas afectadas por cualquier cambio en los requisitos de verificación. Para filtrar por país, haz clic en Más filtros > Requisito de verificación y, a continuación, marca la casilla del país que quieras consultar. Aquí tienes un enlace prefiltrado para Canadá.

Para asegurarte de estar al día con los últimos cambios, también recomendamos revisar los nuevos errores de verificación. Además, puedes escuchar las actualizaciones de cuentas relacionadas con el riesgo a través de la API Accounts.

Plazos

Custom:

• Nuevas cuentas conectadas Custom creadas a partir del 30 de septiembre de 2024: Deben cumplir los requisitos actualizados durante el onboarding. De lo contrario, no podrán aceptar pagos.

• Cuentas conectadas Express y Custom existentes: Todos los future_requirements se convertirán en los requirements actuales a partir del 30 de septiembre de 2024. Si no proporcionan la información requerida, no podrán recibir transferencias a partir del 14 de octubre de 2024 ni aceptar pagos a partir del 28 de octubre de 2024.

Todas las demás cuentas conectadas:

• Nuevas cuentas conectadas creadas desde el 1 de febrero de 2024: Deben cumplir los requisitos actualizados durante el onboarding. De lo contrario, no podrán aceptar pagos.

• Cuentas conectadas existentes: Si no facilitaron la información requerida, no podrán recibir transferencias a partir del 30 de septiembre de 2024 y no podrán aceptar pagos a partir del 14 de octubre de 2024.

Los requisitos para cuentas particulares entrarán en vigencia con un cronograma de días consecutivos. Las fechas indicadas anteriormente son los plazos más próximos posibles.

Preguntas frecuentes

¿Qué cuentas se ven afectadas?

Los requisitos de verificación actualizados se aplican a todas las cuentas conectadas de Canadá que tengan habilitada la funcionalidad card_payments o transfers .

¿Cómo puedo consultar cuáles de mis cuentas requieren información actualizada?

Consulta el estado de las cuentas conectadas afectadas en la página Cuentas por revisar del Dashboard. Para filtrar por país, haz clic en Más filtros > Requisito de verificación y, a continuación, marca la casilla del país que quieras ver.

¿Qué información se necesita para integrar nuevas cuentas conectadas en Canadá?

Utiliza el formulario interactivo para consultar los detalles de la información de verificación necesaria para configuraciones de cuenta específicas.

¿Cómo proporcionan mis cuentas actuales la nueva información requerida?

En el caso de las cuentas conectadas que tengan acceso al Dashboard de Stripe, al Dashboard de Express o al aviso de notificación integrado, Stripe se pondrá en contacto directamente con la cuenta con los detalles sobre la información de la empresa que deben proporcionar y el plazo para responder.

En el caso de las cuentas conectadas Custom, tendrás que tomar medidas para ayudar a tus cuentas conectadas a proporcionar esta información, o tendrás que proporcionarla tú. Consulta las preguntas frecuentes sobre las cuentas Custom en Canadá para obtener más información.

¿Qué información nueva deben proporcionar?

Ahora recopilamos más información sobre personas y empresas asociadas con cuentas de Stripe en Canadá, incluido lo siguiente:

• Número de teléfono y título del representante de la cuenta
• Nombres y direcciones de correo electrónico de los directores y titulares de la empresa (en el caso de las asociaciones, un titular se define como un particular que posee el 25 % o más de la entidad)
• Un número de teléfono de la empresa

También actualizamos la guía relacionada con los requisitos existentes de identificación fiscal:

• En el caso de las sociedades anónimas, las sociedades que cotizan en bolsa y las sociedades de personas, este campo se refiere al número de identificación del Registro, número de la sociedad (número de 7 dígitos)r, o Número de empresa de Quebec (NEQ) (número de 10 dígitos). Puedes facilitar cualquiera de ellos.
• En el caso de las organizaciones benéficas registradas, la identificación fiscal hace referencia al número de cuenta del programa de la Agencia de Ingresos de Canadá, que consta de 15 caracteres. El identificador del programa debe ser «RR».

Verificaciones adicionales:

• La verificación de la identidad de los representantes es obligatoria para todas las empresas.
• La verificación de las entidades jurídicas es obligatoria para todas las empresas, excepto para los particulares y las empresas unipersonales.
• La verificación de los cargos directivos es obligatoria para las corporaciones, las organizaciones benéficas registradas y las organizaciones sin fines de lucro.
• La verificación del estado de inscripción es obligatoria para las organizaciones benéficas registradas.

Si no podemos verificar detalles específicos, es posible que necesitemos solicitar documentos adicionales. Esta es la lista completa de Documentos aceptados para la verificación de Canadá.

¿Qué ocurre si mis cuentas conectadas no proporcionan la información requerida?

Si una cuenta no proporciona la información requerida antes de la fecha límite indicada, se interrumpirá su capacidad para aceptar pagos y recibir transferencias. Normalmente, el plazo para proporcionar información actualizada es de 14 días a partir de la fecha límite para seguir recibiendo transferencias, y de 28 días para seguir aceptando pagos. Sin embargo, ese plazo puede variar para determinados tipos de problemas.

¿Por qué Stripe está actualizando los requisitos de verificación para estas cuentas?

En abril de 2022, el Centro de Análisis de Transacciones e Informes Financieros de Canadá (FINTRAC) publicó un nuevo conjunto de regulaciones que obliga a Stripe a registrarse como una empresa de servicios monetarios en Canadá. Esto presenta requisitos adicionales de tipo KYC/Conozca a su cliente y Conozca a su empresa que afectan a las cuentas conectadas con la funcionalidad card_payments o transfers .

¿Seguirán cambiando los requisitos?

Sí. A medida que los requisitos normativos evolucionan a nivel internacional, prevemos que nuestros requisitos de onboarding también sigan cambiando. Si utilizas componentes de onboarding integrados o el onboarding alojado de Stripe, actualizaremos automáticamente tu flujo de onboarding, de modo que incluya los requisitos de verificación más recientes. Si utilizas el onboarding mediante API, tendrás que modificar manualmente tu flujo de onboarding cada vez que cambien los requisitos. Obtén más información sobre los distintos métodos de onboarding en nuestra documentación.