大多数私营公司都需要就拥有商家“重大控制权利”的一名人员以及拥有公司 25% 或以上股份的所有人员提供相关信息。这是美国法律中关于受益所有权的一项条款，包括 Stripe 在内的所有支付处理商都必须遵循这一项条款。支付处理商需要收集每个受益所有者的信息（包括姓名、出生日期、地址）以及美国人员的社会保障号码。
由于上市公司和少数金融相关行业的私营公司在正常业务过程中遵循相关法规，因此美国监管机构认为它们已经满足尽职调查要求。对于这些公司，我们能够提供豁免流程，而不需要受益所有权信息。
有关美国受益所有权法规的附加信息：