A maioria das empresas privadas deve divulgar informações sobre indivíduos que exercem "controle significativo" sobre o negócio, assim como todas as pessoas que detêm 25% ou mais da participação na empresa. Essa disposição da lei dos EUA é relativa à propriedade usufrutuária que todos os processadores de pagamento, incluindo a Stripe, são obrigados a aplicar. As informações que os processadores de pagamento são obrigados a recolher de cada proprietário usufrutuário são nome, data de nascimento, endereço e, para cidadãos dos EUA, número de Seguridade Social.
Empresas de capital aberto e empresas privadas em alguns setores financeiros específicos são consideradas pelas autoridades reguladoras dos EUA como já tendo atendido aos requisitos de auditoria detalhada devido às regulamentações que regem suas operações normais. Para essas empresas, podemos oferecer um processo de isenção em vez de exigir informações sobre propriedade usufrutuária.
Mais informações sobre as regulamentações de propriedade usufrutuária nos EUA: