De meeste private ondernemingen zijn verplicht op informatie te verstrekken over een persoon met 'aanzienlijk zeggenschap' over de onderneming en personen die eigenaar zijn van 25% of meer van het bedrijf. Dit is een Amerikaanse wettelijke bepaling over begunstigd eigenaarschap waar elke betalingsverwerker, waaronder Stripe, zich moet houden. De informatie die betalingsverwerkers verplicht zijn te verzamelen voor iedere begunstigde eigenaar is de naam, de geboortedatum, het adres en voor personen uit de VS het socialezekerheidsnummer.
Beursgenoteerde bedrijven en private ondernemingen die werkzaam zijn in enkele aan financiën gerelateerde industrieën worden door Amerikaanse regelgevende instanties beschouwd als in lijn met de zorgvuldigheidsvereisten. Dat komt doordat ze tijdens hun dagelijkse zakelijke activiteiten al te maken hebben met toezichthouders. Voor die bedrijven kunnen we een vrijstellingsproces aanbieden. Zij hoeven geen informatie over begunstigde eigenaren te verstrekken.
Aanvullende informatie over regels voor begunstigde eigenaren in de VS: