La maggior parte delle aziende private è tenuta a fornire informazioni circa una persona con un "controllo significativo" sull'azienda e tutte le persone che detengono almeno un 25% dell'azienda. Si tratta di una disposizione della legge degli Stati Uniti circa il beneficiario effettivo che tutti gli elaboratori di pagamento, tra cui Stripe, sono tenuti a rispettare. Le informazioni che gli elaboratori di pagamento sono tenuti a raccogliere per ogni beneficiario effettivo sono: nome, data di nascita, indirizzo e, per i cittadini degli Stati Uniti, Social Security Number.
Gli enti di controllo degli Stati Uniti considerano che le società quotate in borsa e le aziende private in un numero limitato di settori legati al mondo della finanza abbiano già soddisfatto i requisiti di due diligence a causa delle normative secondo le quali sono tenute a operare nel normale corso delle attività. Per tali aziende, possiamo offrire una procedura di esenzione anziché richiedere informazioni sul beneficiario effettivo.
Ulteriori informazioni sulle normative relative al beneficiario effettivo negli Stati Uniti: