Sebagian besar perusahaan swasta wajib memberikan informasi tentang individu yang memiliki "kendali signifikan" atas bisnis terkait dan semua orang yang memiliki saham sebesar 25% atau lebih di perusahaan tersebut. Hal ini diatur dalam undang-undang AS terkait kepemilikan penerima manfaat yang harus ditegakkan oleh semua pemroses pembayaran, termasuk Stripe. Informasi yang wajib dikumpulkan oleh pemroses pembayaran untuk setiap pemilik penerima manfaat antara lain nama, tanggal lahir, alamat, dan, bagi warga AS, nomor Jaminan Sosial.
Perusahaan terbuka, beserta perusahaan swasta di sebagian kecil industri terkait keuangan, dianggap telah memenuhi persyaratan uji tuntas oleh regulator AS sehubungan dengan peraturan di tempat mereka beroperasi menjalankan aktivitas normal bisnis mereka. Bagi perusahaan tersebut, kami dapat menawarkan proses pembebasan alih-alih mewajibkan pemberian informasi kepemilikan penerima manfaat.
Informasi tambahan tentang peraturan kepemilikan penerima manfaat di AS: