La mayoría de las empresas privadas están obligadas a facilitar información sobre una persona que tenga un «control importante» de la empresa y todas las personas que tengan una participación en ella igual o superior al 25 %. Se trata de una disposición de la legislación estadounidense de obligado cumplimiento para todos los procesadores de pagos, incluido Stripe, en relación con la propiedad efectiva. La información obligatoria que los procesadores de pagos deben recopilar de cada beneficiario efectivo es el nombre, la fecha de nacimiento y la dirección, y para las personas estadounidenses, el número de Seguro Social.
Las entidades reguladoras de Estados Unidos consideran que las empresas que cotizan en bolsa, además de las empresas privadas que operan en un número reducido de industrias relacionadas con las finanzas, han cumplido los requisitos de diligencia debida en virtud de la normativa que rige sus operaciones empresariales habituales. Para dichas empresas, podemos ofrecer un proceso de exención en lugar de exigir información sobre la propiedad efectiva.
Información adicional sobre la normativa estadounidense que regula la propiedad efectiva: