La mayoría de las empresas de capital privado debe brindar información sobre la persona que tenga «control significativo» del negocio y todas las personas que sean titulares del 25 % o más del capital de la empresa. Esta es una disposición de la legislación de los EE. UU. sobre los beneficiarios efectivos que todos los procesadores de pagos, incluso Stripe, deben hacer cumplir. La información que los procesadores de pagos deben reunir respecto de cada beneficiario efectivo es el nombre, la fecha de nacimiento, el domicilio y, en el caso de las personas estadounidenses, el número de seguridad social.
Las entidades reguladoras de los EE. UU. consideran que las sociedades que cotizan en bolsa y las empresas de capital privado en una pequeña cantidad de sectores relacionados con las finanzas ya satisficieron los requisitos de la debida diligencia debido al cumplimiento de las normas con las que operan en el transcurso normal del negocio. En el caso de esas empresas, podemos ofrecer un proceso de exención en lugar de requerir que se proporcione información sobre los beneficiarios efectivos.
Información adicional sobre las normas que rigen para los beneficiarios efectivos en los Estados Unidos: