Todas las empresas con entidades jurídicas incorporadas en Irlanda deben registrarse con el Registro central de la propiedad efectiva (RBO). Este requisito de presentar los datos de los beneficiarios efectivos en el RBO se añade al requisito de presentar los datos de la empresa en la Companies Registration Office (CRO) de Irlanda.

NO tienes la obligación de presentar los datos en el RBO en los siguientes casos:

• Tienes una empresa no constituida (por ejemplo, empresario individual o asociaciones no constituidas)
• Tienes una empresa no constituida que tiene un nombre de empresa registrado en la CRO
• Tienes una empresa que está inscrita en un mercado regulado (por ejemplo, una sociedad anónima)
• Tienes una sucursal de una entidad que no se ha constituido en Irlanda
• Tienes una organización benéfica o sin ánimo de lucro que no tiene ninguna entidad jurídica

Si tu caso es alguno de los anteriores y Stripe ha aplicado los requisitos del RBO a tu cuenta, actualiza el tipo de empresa que hayas seleccionado en la página de configuración de datos fiscales del Dashboard.

Información obligatoria

Siempre que el tipo de empresa que hayas seleccionado exija que se cumplan esos requisitos, Stripe comprobará el nombre, el número y la información de los beneficiarios efectivos de la empresa que hayas indicado en tu cuenta con la información que aparezca en el RBO. Puedes revisar y actualizar la información de tu empresa en el Dashboard de Stripe. Comprobaremos lo siguiente:

• Número de registro de la empresa (CRN) según aparece en el RBO
• Nombre de la empresa según aparece en el RBO
• Estado de la empresa según aparece en el RBO
• Número de beneficiarios efectivos indicados en el RBO
• El nombre, fecha de nacimiento y porcentaje de propiedad (si procede) de cada beneficiario efectivo, según aparecen en el RBO

Discrepancia: si hay alguna discrepancia entre la información facilitada a Stripe y el RBO, Stripe debe informar de dicha discrepancia al RBO. Esto no afectará a tu capacidad de aceptar pagos ni de hacer transferencias a tu cuenta bancaria. Puedes revisar la información indicada en el RBO y realizar actualizaciones en cualquier momento.

Sin resultados: si Stripe no puede recuperar la información de la empresa en la base de datos del RBO (es decir, que nuestra búsqueda devuelve el resultado «No encontrado»), si el nombre de la empresa enviado en Stripe no coincide totalmente con el nombre indicado en el RBO, o si el estado de tu empresa es inactivo en el RBO, Stripe te pedirá que registres o añadas información con el RBO. En este caso, se restringirá tu capacidad para aceptar pagos o hacer transferencias a tu cuenta bancaria.

Resolución de problemas

Estos son los motivos más habituales por los que no podemos encontrar empresas registradas en el RBO:

• No se encuentra el número de la empresa en Stripe en la base de datos de RBO. Actualiza el número de tu empresa en Stripe para que coincida con el que se utilizó para registrarse con el RBO.
• El nombre de la empresa en Stripe no coincide con el que se muestra en la base de datos del RBO en relación con el número de empresa indicado. Actualiza el nombre o el número de la empresa en Stripe.
• El nombre y el número de la empresa son correctos en Stripe, pero Stripe te está solicitando una prueba de propiedad efectiva del RBO. Confirma que tu tipo de empresa en Stripe está definido correctamente y que el estado de tu empresa es activo en el RBO. Si no está definido como activo, ponte en contacto con el RBO.
• Tu empresa se acaba de constituir o aún tienes que presentar los datos de constitución y de propiedad efectiva. Completa tu registro de propiedad efectiva y envía la prueba a Stripe.

Si no nos puedes proporcionar pruebas de que tu empresa está registrada en el RBO, suspenderemos tu capacidad de aceptar pagos y de recibir transferencias en tu cuenta bancaria. También se nos exige indicar al RBO que la información indicada de tu entidad jurídica no coincide con la información del RBO.

Pruebas de registro en el RBO que se aceptan

Para verificar la cuenta, se debe revisar correctamente un documento que sirva de prueba de propiedad efectiva del RBO. Puedes obtener esta prueba iniciando sesión en tu cuenta del RBO y proporcionando una captura de pantalla de los datos. Encontrarás más instrucciones detalladas aquí y en la sección Preguntas frecuentes del sitio web del RBO.