Última actualización del 17 de junio de 2024: Con el fin de realizar mejoras en la experiencia de verificación, pausamos temporalmente los requisitos de verificación de los beneficiarios efectivos. Cuando estemos listos para poner en marcha el proceso mejorado de verificación de beneficiarios efectivos, te comunicaremos los próximos pasos. En ese momento, dispondrás de un período de gracia de 28 días para completar el requisito.

¿Qué debo hacer?

Inicia sesión en el Dashboard para ver qué tienes que hacer y consulta los recursos que aparecen a continuación para conocer más detalles sobre el tipo de información que quizá debas proporcionar.

¿Qué información nueva debo proporcionar?

Según tu tipo de empresa, es posible que debas proporcionar parte o la totalidad de la siguiente información:

Empresas privadas:

• Nombre, fecha de nacimiento, número de identificación, alias y correo electrónico de los directores.
• Nombre, fecha de nacimiento, número de identificación, alias, puesto y dirección de residencia de los propietarios. Se considera propietario a cualquier particular que posea el 25 % o más de la persona jurídica. Si ningún propietario tiene más del 25 % de las acciones, debes recopilar la información de todos los propietarios que tengan más de un 10 % de las acciones. Si ningún propietario posee más del 10 % de las acciones, deberás proporcionar información de todos los administradores de la empresa.

Sociedad colectiva:

• Nombre, fecha de nacimiento, número de identificación, alias, puesto, correo electrónico, y dirección de residencia de todos los directivos clave/administradores.

Organizaciones sin ánimo de lucro:

• Nombre, fecha de nacimiento, número de identificación, alias, puesto, correo electrónico y dirección de residencia de todos los directores y ejecutivos principales.

¿Por qué tengo que actualizar la información de mi empresa?

Stripe revisa y actualiza periódicamente sus requisitos de verificación para atenerse a la normativa financiera y garantizar su cumplimiento por parte de las empresas que usan Stripe. En lo que respecta a las empresas establecidas en Singapur que aceptan pagos con tarjeta o realizan transferencias, estamos actualizando la forma en que recopilamos, validamos y verificamos su información. Como consecuencia, es posible que tengas que proporcionar más información. Nuestro objetivo es garantizar que puedas acceder de forma segura e ininterrumpida al ecosistema de pagos.

Sigue leyendo para saber qué información nueva se recopilará y qué datos son válidos. Si sigues teniendo preguntas, contáctanos.

¿Cómo verificamos la información de la empresa y los datos personales?

• Solicitamos una verificación de identidad mejorada de los representantes mediante Singpass MyInfo o Stripe Identity.
• También puedes utilizar Singpass MyInfo para realizar la verificación de la dirección. Si no podemos verificar la dirección del representante de la cuenta, te pediremos que nos proporciones un justificante de domicilio.

• Verificamos tu empresa y es posible que te pidamos un justificante de registro.
• La verificación del poder notarial de tu representante legal es necesaria para garantizar que tenga la autoridad suficiente para abrir una cuenta en nombre de la entidad. En aquellos casos en que Stripe no pueda verificar este aspecto en las cuentas de organizaciones sin ánimo de lucro, deberá proporcionarse un justificante de relación.

• La verificación de los beneficiarios efectivos es obligatoria para las empresas y sociedades colectivas privadas. Si Stripe no puede confirmar la propiedad de la entidad, se te pedirá que proporciones un justificante de relación o que facilites una verificación mejorada de la identidad de los beneficiarios mediante Singpass MyInfo.

Encontrarás la lista completa de los documentos que se exigen para Singapur en Documentos de verificación aceptados.

¿Quién puede aparecer como representante de la cuenta?

En algunos mercados, como Singapur, tenemos la obligación de verificar que el representante de la empresa ocupa un cargo de autoridad en ella. La definición de «cargo de autoridad» es distinta en las empresas y en las entidades sin ánimo de lucro:

• Empresa: el representante de la empresa debe figurar como directivo clave en la plataforma Bizfile de ACRA.
• Entidad sin ánimo de lucro: el representante de la empresa debe figurar en charities.gov.sg como titular de un cargo (presidente, director ejecutivo, CEO, tesorero, secretario, director o administrador).

Si la información ingresada en ACRA o charities.gov.sg no está actualizada, tendrás que actualizarla para que se verifique tu cuenta de Stripe.

¿Qué debo hacer si uno de mis beneficiarios efectivos es una sociedad de cartera?

Si uno de tus beneficiarios efectivos es una sociedad de cartera, puedes seguir los pasos indicados en este recurso público.