Aktualisierungen der Verifizierungsanforderungen in Singapur im Jahr 2024: FAQs

Letzte Aktualisierung: 17. Juni 2024: Um den Verifizierungsvorgang zu verbessern, haben wir die Anforderungen zur Überprüfung des wirtschaftlichen Eigentums für neue und bestehende Konten vorübergehend ausgesetzt. Wenn wir bereit sind, das verbesserte Verfahren zur Überprüfung der wirtschaftlichen Eigentümerschaft einzuführen, werden wir Sie über die nächsten Schritte informieren. Zu diesem Zeitpunkt erhalten sie eine 28-tägige Nachfrist, um die Unterlagen bereitzustellen.

Was muss ich tun?

Melden Sie sich in Ihrem Dashboard an, um zu sehen, welche Maßnahmen Sie ergreifen müssen. Prüfen Sie die nachfolgenden Ressourcen, um mehr darüber zu erfahren, welche Art von Informationen Sie möglicherweise angeben müssen.

Welche neuen Informationen muss ich bereitstellen?

Je nach der Art Ihres Unternehmens müssen Sie möglicherweise einige oder alle der folgenden Angaben machen:

Privates Unternehmen:

Name, Geburtsdatum, Ausweisnummer, Alias und E-Mail-Adresse der Geschäftsführerin oder des Geschäftsführers.
Name, Geburtsdatum, Ausweisnummer, Alias, E-Mail-Adresse, Titel und Privatanschrift der Inhaber/innen. Inhaber/innen sind laut Definition Einzelpersonen, denen 25 % oder mehr der juristischen Person gehören. Wenn keine Inhaber/innen mehr als 25 % der Anteile halten, müssen Sie die Informationen für alle Inhaber/innen mit mehr als 10 % der Anteile erfassen. Wenn es keine Inhaber/innen mit mehr als 10 % der Anteile gibt, müssen Sie alle Geschäftsführer/innen angeben.

Partnerschaft:

Name, Geburtsdatum, Ausweisnummer, Alias, E-Mail-Adresse, Titel und Privatanschrift aller Manager/innen und Partner/innen.

Gemeinnützige Organisationen:

Name, Geburtsdatum, Ausweisnummer, Alias, E-Mail-Adresse, Titel und Privatanschrift aller leitenden Angestellten bzw. Geschäftsführer/innen.

Warum müssen die Informationen zu meinem Unternehmen aktualisiert werden?

Stripe überprüft und aktualisiert regelmäßig seine Verifizierungsanforderungen, um die aktuellen Finanzvorschriften zu erfüllen und so sicherzustellen, dass Unternehmen, die Stripe verwenden, diese auch einhalten. Für in Singapur ansässige Unternehmen, die Kartenzahlungen akzeptieren und Überweisungen tätigen, aktualisieren wir die Art der Erfassung, Validierung und Verifizierung von Unternehmensinformationen. Infolgedessen muss Ihr Unternehmen gegebenenfalls aktualisierte Informationen bereitstellen. Unser Ziel besteht darin, Ihnen einen sicheren und unterbrechungsfreien Zugriff auf das Zahlungsökosystem zu gewährleisten.

Bitte lesen Sie weiter, um zu erfahren, welche neuen Informationen gesammelt werden und welche Eingaben gültig sind. Wenn Sie weiterhin Fragen haben, setzen Sie sich mit uns in Verbindung.

Wie verifizieren wir geschäftliche und persönliche Daten?

Wir benötigen eine erweiterte Identitätsüberprüfung von Vertretern/Vertreterinnen mit Singpass MyInfo oder mit Stripe Identity.
Sie können auch Singpass MyInfo verwenden, um die Adressverifizierung durchzuführen. Wenn wir die Adresse der/des Kontobevollmächtigten nicht überprüfen können, fordern wir Sie auf, einen Adressnachweis vorzulegen.

Wir überprüfen Ihr Unternehmen und fordern Sie möglicherweise auf, einen Nachweis über Registrierung vorzulegen.
Die Verifizierung der Vollmacht Ihrer gesetzlichen Vertreter/innen ist erforderlich, um sicherzustellen, dass sie über hinreichende Befugnisse zur Eröffnung eines Kontos im Namen des Unternehmens verfügen. Kann Stripe dies bei Konten für gemeinnützige Organisationen nicht verifizieren, muss ein Beziehungsnachweis vorgelegt werden.

Die Verifizierung der wirtschaftlichen Eigentümer/innen ist für private Unternehmen und Personengesellschaften erforderlich. Wenn Stripe die Eigentümerschaft der juristischen Person nicht bestätigen kann, werden Sie aufgefordert, einen Beziehungsnachweis vorzulegen oder eine erweiterte Identitätsverifizierung der Eigentümer/innen mit Singpass MyInfo zu ermöglichen.

Die vollständige Liste der Dokumente für Singapur finden Sie unter Akzeptierte Verifizierungsdokumente.

Wer kann als Kontovertreter/in aufgeführt werden?

In bestimmten Märkten wie in Singapur müssen wir sicherstellen, dass die Unternehmensvertreterin bzw. der Unternehmensvertreter eine Autoritätsposition im jeweiligen Unternehmen hat. Die Definition einer Autoritätsperson ist für Unternehmen und gemeinnützige Organisationen unterschiedlich:

Unternehmen: Unternehmensvertreter/innen müssen in ACRA Bizfile als wichtige leitende Angestellte gelistet sein.
Gemeinnützige Organisation: Unternehmensvertreter/innen müssen auf charities.gov.sg als Amtsträger/innen (Präsident/in, Geschäftsführer/in, CEO, Schatzmeister/in, Sekretär/in, Vorsitzende/r oder Treuhänder/in) gelistet sein.

Wenn die Informationen in ACRA oder auf charities.gov.sg nicht aktuell sind, müssen Sie diese Informationen aktualisieren, um Ihr Stripe-Konto zu verifizieren.