# Actualizaciones de los requisitos de verificación de Singapur para 2025: organizaciones benéficas y sin ánimo de lucro Como parte de las actualizaciones de los requisitos de verificación de Singapur en 2025, Stripe te contactará para obtener más información sobre tu organización. Inicia sesión en tu Dashboard para ver las acciones requeridas y revisa los recursos que se encuentran a continuación para saber más sobre el tipo de información que puede que debas proporcionar. Stripe solicitará información en dos áreas: * Verificación del representante de la empresa. * Verificación de todos los directores/ejecutivos clave de tu organización. Stripe solicita que proporciones tu número UEN en el Dashboard. A partir de tu UEN, Stripe utilizará directorios gubernamentales como charities.gov.sg para recuperar información sobre tu organización. Si la información proporcionada en tu cuenta de Stripe no coincide con la información proporcionada en charities.gov.sg, o si tu organización no aparece en charities.gov.sg, Stripe solicitará más documentación. Revisa las secciones que se encuentran a continuación para comprender qué información puedes compartir con Stripe para cada requisito y cómo compartirla. --- # Si tu organización está registrada en charities.gov.sg ## Representante de la empresa El representante de la empresa debe ocupar un cargo de autoridad en tu organización. El representante tiene que figurar en charities.gov.sg como director o ejecutivo principal, que puede ser cualquiera de los siguientes puestos: Presidente, vicepresidente, presidente adjunto, director, director adjunto, CEO, tesorero, secretario o administrador fiduciario. Si los directivos clave de tu organización no coinciden con la información proporcionada en charities.gov.sg, puedes compartir documentos emitidos por los organismos públicos (declaraciones anuales) o un documento interno notarial, como las actas de las reuniones del consejo de administración (emitidas/notarizadas en los últimos 12 meses). Si los ejecutivos clave de tu organización no pueden gestionar la cuenta de Stripe, Stripe requerirá una Carta de autorización ([plantilla](https://b.stripecdn.com/verifications/assets/Letter_of_authorization_for_Stripe_Singapore.pdf)) firmada por uno de los directores o ejecutivos clave en charities.gov.sg que autorice a una persona designada a figurar como representante de su organización (la carta debe tener fecha de los últimos 12 meses). Esa persona designada puede entonces verificarse como representante en Stripe. También necesitaremos un documento de identidad de la persona que autoriza. El representante de la empresa deberá facilitar la siguiente información: * Comprobante de documento de identidad * Comprobante de domicilio * Prueba de vida Esta información puede facilitarse a través de Singpass en tu Dashboard. Si no tienes acceso a Singpass, puedes cargar documentos aceptables de esta [lista](https://docs.stripe.com/acceptable-verification-documents?country=SG&document-type=entity) y completar la comprobación de vida que está disponible como opción alternativa en tu Dashboard. ## Beneficiarios efectivos finales (definidos como directores y ejecutivos clave de una organización benéfica) En el caso de las organizaciones benéficas y sin ánimo de lucro que no emiten acciones y, por tanto, no tienen accionistas, los beneficiarios efectivos son, de acuerdo con las directrices normativas, personas que controlan, ejercen influencia o tienen autoridad ejecutiva sobre la organización. En consecuencia, tendríamos que identificar y verificar las identidades de todos los directores y ejecutivos clave de dichas organizaciones. Stripe rellenará previamente los nombres de todos los directores y ejecutivos clave que figuran en charities.gov.sg, basándose en el UEN que has compartido. A continuación, se te pedirá que añadas los números de identificación de cada persona y cualquier apodo conocido. * Si la lista de directores o ejecutivos clave rellenada previamente no es correcta, también puedes optar por editar esta información de forma manual. En ese momento, Stripe también te pedirá que envíes más documentación que coincida con la información actualizada. Puedes cargar uno de estos documentos en el Dashboard (emitido/notariado en los últimos 12 meses): * Un documento de registro gubernamental (como las devoluciones fiscales anuales) * Un documento interno notarial (como un acta de reunión) * Una declaración certificada utilizando esta [plantilla](https://b.stripecdn.com/verifications/assets/Stripe_Singapore_Ultimate_Beneficial_Owner_Certified_Attestation_Template) Por último, Stripe ejecuta verificaciones a nivel programático de todos los directores y ejecutivos clave que se hayan añadido a la cuenta. En el caso de que un directivo o ejecutivo clave no se pueda verificar correctamente, Stripe te solicita que proporciones un documento de identidad para completar su verificación. --- # Si tu organización no está registrada en charities.gov.sg ## Representante de la empresa El representante de la empresa debe ocupar un cargo de autoridad en tu organización. Si tu organización sin ánimo de lucro no figura en charities.gov.sg, el representante debe figurar como director o ejecutivo clave en el documento enviado en la sección Directores del Dashboard (consulta más adelante Beneficiarios efectivos finales para obtener más información). Un director o ejecutivo clave  puede tener cualquiera de las siguientes funciones: Presidente, vicepresidente, presidente adjunto, director, director adjunto, CEO, tesorero, secretario o administrador fiduciario.  Si los ejecutivos clave de tu organización no pueden gestionar la cuenta de Stripe, Stripe requerirá una Carta de autorización ([plantilla](https://b.stripecdn.com/verifications/assets/Letter_of_authorization_for_Stripe_Singapore.pdf)) firmada por uno de los directores o ejecutivos clave en charities.gov.sg que autorice a una persona designada a figurar como representante de su organización (la carta debe tener fecha de los últimos 12 meses). Esa persona designada puede entonces verificarse como representante en Stripe. También necesitaremos un documento de identidad de la persona que autoriza. El representante de la empresa deberá facilitar la siguiente información: * Comprobante de documento de identidad * Comprobante de domicilio * Prueba de vida Esta información puede facilitarse a través de Singpass en tu Dashboard. Si no tienes acceso a Singpass, puedes cargar documentos aceptables de esta [lista](https://docs.stripe.com/acceptable-verification-documents?country=SG&document-type=entity) y completar la comprobación de vida que está disponible como opción alternativa en tu Dashboard. ## Beneficiarios efectivos finales (definidos como directores y ejecutivos clave de una organización sin ánimo de lucro) En el caso de las organizaciones benéficas y sin ánimo de lucro que no emiten acciones y, por tanto, no tienen accionistas, los beneficiarios efectivos son, de acuerdo con las directrices normativas, personas que controlan, ejercen influencia o tienen autoridad ejecutiva sobre la organización. En consecuencia, tendríamos que identificar y verificar las identidades de todos los directores y ejecutivos clave de dicha organización. En el caso de las organizaciones benéficas y sin ánimo de lucro, se trataría como propietarios a todos los directores y ejecutivos clave de la organización. Se te pedirá que introduzcas los nombres, números de identificación y alias, en su caso, de todos los directores y ejecutivos clave de la organización y que cargues un documento que verifique esta información. Puedes cargar uno de estos documentos en el Dashboard (emitido/notariado en los últimos 12 meses): * Un documento de registro gubernamental (como las devoluciones fiscales anuales) * Un documento interno notarial (como un acta de reunión) * Una declaración certificada utilizando esta [plantilla](https://b.stripecdn.com/verifications/assets/Stripe_Singapore_Ultimate_Beneficial_Owner_Certified_Attestation_Template) --- # Si tu organización es una sociedad anónima limitada por garantía (CLG) ## Representante de la empresa El representante de la empresa debe ocupar un cargo de autoridad en tu organización. El representante debe figurar en ACRA como directivo clave, que puede ser cualquier director o el CEO. Si los puestos clave de tu empresa no pueden gestionar la cuenta de Stripe, Stripe requiere una carta de autorización ([plantilla](https://b.stripecdn.com/verifications/assets/Letter_of_authorization_for_Stripe_Singapore.pdf)) firmada por el CEO o un director, que autorice a una persona designada a figurar como representante de su empresa (la carta debe tener fecha de los últimos 12 meses). Esa persona designada puede entonces verificarse como representante en Stripe. También necesitaremos un documento de identidad de la persona que autoriza. El representante de la empresa deberá facilitar la siguiente información: * Comprobante de documento de identidad * Comprobante de domicilio * Prueba de vida Esta información puede facilitarse a través de Singpass en tu Dashboard. Si no tienes acceso a Singpass, puedes cargar documentos aceptables de esta [lista](https://docs.stripe.com/acceptable-verification-documents?country=SG&document-type=entity) y completar la comprobación de vida que está disponible como opción alternativa en tu Dashboard. ## Beneficiario efectivo final (UBO) En el caso de las sociedades anónimas por garantía (CLG) que no emiten acciones y, por lo tanto, no tienen accionistas, se consideran beneficiarios efectivos los miembros de CLG que controlan o tienen una influencia significativa sobre las CLG. Si no hay miembros que satisfagan estos criterios, se considerará que todos los directores enumerados en ACRA cumplen con los requisitos de UBO. Stripe rellenará previamente todos los miembros que hayan garantizado un 25 % o más del importe total garantizado que figura en ACRA, según el UEN que hayas compartido. Si la lista de UBO rellenados previamente no es correcta o si hay otros UBO, también puedes optar por editar esta información manualmente. Stripe te pedirá que envíes más documentación que coincida con la información actualizada. Puedes cargar uno de estos documentos en el Dashboard (emitido/notariado en los últimos 12 meses): * Un documento de registro gubernamental (como ACRA Bizfile) * Un documento interno notarial * Una declaración certificada utilizando esta [plantilla](https://b.stripecdn.com/verifications/assets/Stripe_Singapore_Ultimate_Beneficial_Owner_Certified_Attestation_Template) * Si tu organización tiene empresas matrices como miembros, Stripe te recomienda que cargues un certificado. Es posible que se requiera un documento de identificación adicional para los propietarios si su información de identificación no está disponible en el documento cargado. ## Directivos La [normativa vigente](https://stripe.com/en-sg/guides/sg-payment-services-act-2019#collection-of-additional-kyc-information) también exige a Stripe que identifique y recopile información sobre sus directores. Stripe rellenará automáticamente todos los directivos de tu organización que figuren en ACRA. Si la lista de directores completada previamente no es exacta, también puedes optar por editar esta información manualmente. Stripe te pedirá que envíes más documentos para verificar la lista actualizada de directores que hayas compartido. Puedes cargar cualquiera de los siguientes documentos en el Dashboard (emitido/notariado en los últimos 12 meses): * Un documento de registro gubernamental (como ACRA Bizfile) * Un documento interno notarial Una certificación de un director utilizando esta [plantilla](https://b.stripecdn.com/verifications/assets/Stripe_Singapore_Directors_Certified_Attestation_Template)