Perché devo aggiornare le informazioni sulla mia attività?
Stripe rivede e aggiorna regolarmente i requisiti di verifica per stare al passo con le normative finanziarie e garantire che le attività che usano Stripe siano sempre conformi. Per quanto riguarda le attività indiane che accettano pagamenti con carta o effettuano trasferimenti, stiamo aggiornando le modalità di raccolta, convalida e verifica delle informazioni sull'attività. Di conseguenza, forse dovrai fornire informazioni aggiornate. Il nostro obiettivo è quello di contribuire a garantirti un accesso sicuro e ininterrotto all'ecosistema di pagamento.
Continua a leggere per scoprire quali nuove informazioni verranno raccolte e quali sono i dati validi.
Cosa devo fare?
Accedi alla tua Dashboard per scoprire cosa devi fare e consulta le risorse indicate di seguito per saperne di più sul tipo di informazioni che potresti dover fornire. Le informazioni specifiche che devi fornire possono variare a seconda del tipo di business.
Per le aziende |
Genere e NazionalitàI rappresentanti degli account e i titolari di attività ora vedranno campi aggiuntivi per Genere e Nazionalità. Convalida dell'indirizzoPer la conformità alle normative, dobbiamo acquisire sia l'indirizzo registrato sia l'indirizzo commerciale della tua azienda. Puoi inserire il tuo codice PIN e noi provvederemo a compilare automaticamente alcuni campi per semplificare il processo. Convalida del PANVerificheremo il tuo PAN per il collegamento con l'Aadhaar. Nel rispetto della sezione 139 AA dell'Income Tax Act 1961, chiunque abbia ricevuto un numero PAN (Permanent Account Number) e abbia diritto a ottenere un numero Aadhaar, deve collegare il proprio numero PAN all'Aadhaar. Se non verrà collegato all'Aadhaar, il PAN risulterà "non funzionante". Assicurati che il nome e la data di nascita siano aggiornati e corrispondano ai dettagli che ci hai fornito.
URL aziendaliStripe richiede a tutti gli esercenti che vendono o promuovono prodotti o servizi online di fornire l'URL del sito web della loro attività, un profilo social o un'applicazione mobile al momento di completare l'attivazione dell'account. In futuro, se hai un'attività online, verificheremo i seguenti URL
Assicurati che i tuoi siti web siano accessibili e contengano informazioni pertinenti
Accettare pagamenti internazionaliSe accetti pagamenti internazionali o il tuo codice scopo è classificato nella categoria "esportazioni di merci", dovrai fornire un codice importazione/esportazione (IEC). Verificheremo che il tuo IEC sia attivo e corrisponda al nome e alla struttura della tua attività. Questa operazione è necessaria per la conformità ai requisiti aggiornati per l'accettazione di pagamenti internazionali. Beneficiario effettivoLe aziende e le partnership sono tenute a identificare almeno un beneficiario effettivo o una persona con un controllo significativo sul consiglio di amministrazione.
Dovremo acquisire le seguenti informazioni: ragione sociale, indirizzo email, qualifica professionale, nazionalità, data di nascita, genere e indirizzo. Il beneficiario effettivo può essere di nazionalità indiana o non indiana. Per i cittadini indiani, l'identità verrà verificata utilizzando il PAN. I cittadini non indiani possono fornire una copia del passaporto ai fini della verifica. GST/CIN/LLPINStiamo implementando controlli aggiuntivi per GST, CIN e LLPIN. Il nome dell'azienda indicato sul tuo GST/CIN/LLPIN deve corrispondere alla ragione sociale e questi ID devono essere validi e attivi.
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Questi requisiti riguardano le persone fisiche e le ditte individuali.
Per le persone fisiche e le ditte individuali |
Genere e NazionalitàI rappresentanti degli account ora vedranno campi aggiuntivi per Genere e Nazionalità. Solo i cittadini indiani possono operare come account di persone fisiche e ditte individuali. Se pensi di modificare il tipo di business, vai alla sezione Dettagli fiscali in Impostazioni attività. Verifica dell'identitàPer confermare la tua identità, fornisci il tuo Aadhaar o il tuo documento di identità di elettore. Per verificare il tuo ID utilizzeremo Digilocker. Se non disponi di un account Digilocker, puoi crearne uno qui per accelerare il processo di verifica. Convalida del PANVerificheremo il tuo PAN per il collegamento con l'Aadhaar. Nel rispetto della sezione 139 AA dell'Income Tax Act 1961, chiunque abbia ricevuto un numero PAN (Permanent Account Number) e abbia diritto a ottenere un numero Aadhaar, deve collegare il proprio numero PAN all'Aadhaar. Se non verrà collegato all'Aadhaar, il PAN risulterà "non funzionante". Assicurati che il nome e la data di nascita siano aggiornati e corrispondano ai dettagli che ci hai fornito.
[Solo ditte individuali] Opzioni aggiuntive per la verifica delle ditte individuali Per verificare la tua ditta individuale, ora puoi utilizzare documenti aggiuntivi. Assicurati che il nome e i dettagli riportati sul documento o sull'ID scelto corrispondano alle informazioni che ci hai fornito.
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Domande frequenti
Cosa succede se non completo le verifiche obbligatorie entro la scadenza?
Se le informazioni richieste non vengono fornite entro la data di scadenza, la capacità del tuo account di accettare pagamenti e ricevere bonifici potrebbe essere temporaneamente sospesa. In genere, hai 14 giorni di tempo dalla scadenza per fornire le informazioni aggiornate prima che i bonifici vengano sospesi e 28 giorni prima che i pagamenti vengano sospesi.
Cosa devo fare se non riesco a fornire le informazioni richieste?
Se non riesci a fornire le informazioni richieste, contatta l'assistenza Stripe. Ti aiuteremo a trovare una soluzione alternativa.
Come faccio a sapere se ci sono problemi con i miei documenti di verifica?
Tramite la Dashboard Stripe: se ci sono requisiti di verifica in sospeso per il tuo account, vedrai un banner rosso nella parte superiore della Dashboard. Fai clic su "Rivedi dettagli" nel banner per sapere quali informazioni sono necessarie per verificare il tuo account.
In alcuni casi, se i documenti non vengono accettati per la verifica, Stripe ti invia un messaggio di posta elettronica in cui ti spiega il motivo per cui il documento non può essere accettato e quali problemi sono stati riscontrati.
Controlla regolarmente la Dashboard e la casella di posta per verificare se sono presenti avvisi o feedback relativi ai documenti di verifica.
Linee guida per caricare i documenti per la verifica
In alcuni casi potremmo richiedere documenti aggiuntivi per verificare la tua attività. Per garantire un processo di verifica dei documenti fluido ed efficiente, consulta queste linee guida per evitare ritardi o complicazioni:
- Il formato deve essere una riproduzione esatta del documento originale:
- Le copie e le scansioni dei documenti devono essere in formato PDF e realizzate direttamente a partire dal documento originale; non possono essere modificate, convertite o incorporate in altri file.
- La foto di un documento fisico deve essere una foto originale e non modificata in formato JPEG o PNG. Gli screenshot dei documenti di identità fisici non sono accettabili.
- Le foto e le scansioni dei documenti di identità con foto devono essere a colori.
- Le foto dei documenti cartacei devono essere a colori, ma le scansioni dei documenti cartacei (non dei documenti di identità con foto) possono essere in bianco e nero.
- I documenti di identità e delle persone giuridiche devono essere in corso di validità.
- I documenti devono essere leggibili e in un formato file di caricamento valido (PDF, JPEG o PNG).
- I documenti non devono essere tagliati, non devono mancare pagine con informazioni essenziali e tutti i bordi devono essere visibili.
Come fa Stripe a garantire la sicurezza e la privacy delle informazioni che fornisco durante la verifica?
Stripe conserva i dati per le verifiche in modo sicuro, adottando misure di controllo degli accessi e standard di sicurezza tanto rigorosi quanto quelli che applichiamo alla gestione dei dati sull'adeguata verifica della clientela e sulla conformità dei pagamenti. Utilizziamo connessioni crittografate tramite TLS per il trasferimento dei dati e la crittografia AES-256 per i dati non in transito. Per ulteriori informazioni, consulta: In che modo i miei dati di verifica sono conservati al sicuro?
Puoi anche consultare la nostra domanda frequente più dettagliata.