Waarom moet ik de gegevens over mijn onderneming bijwerken?
Stripe evalueert en actualiseert regelmatig de verificatievereisten om te blijven voldoen aan de financiële regelgeving en om te garanderen dat ondernemingen die Stripe gebruiken aan alle wet- en regelgeving voldoen. Voor ondernemingen in Brazilië die kaartbetalingen ontvangen of overschrijvingen doen, verandert de manier waarop we bedrijfsgegevens verzamelen, valideren en verifiëren. Dit gebeurt in lijn met de regelgeving die is verstrekt door de Centrale Bank van Brazilië. Het kan zijn dat je daardoor bijgewerkte gegevens moet verstrekken. Ons doel is ervoor te zorgen dat je veilig en ononderbroken gebruik kunt maken van het betalingsecosysteem.
Wat moet ik doen?
Log in op je dashboard om te zien welke acties je moet ondernemen. Bekijk ook de onderstaande richtlijnen over het soort gegevens dat je mogelijk moet verstrekken. De precieze vereisten zijn afhankelijk van je type onderneming.
Als we je onderneming niet automatisch kunnen verifiëren, kan Stripe om aanvullende documentatie vragen om zowel jouw identiteit als die van je onderneming te bevestigen om zo te voldoen aan de wet- en regelgeving.
Zorg ervoor dat de informatie in je documenten overeenkomt met de gegevens in je Stripe-account. Voordat je een document uploadt, moet je nagaan dat zowel jouw gegevens als die van de wettelijke entiteit in je Stripe-account correct zijn. Klik op Bewerken naast de gegevens over je onderneming op het dashboard om eventuele wijzigingen door te voeren.
Vereisten voor particulieren
ID-authenticatie
Om je identiteit te bevestigen moet je een van de geaccepteerde documenten verstrekken en bewijzen dat je een echt persoon bent door een selfie met een identiteitsbewijs met foto te maken. Op deze manier weten we zeker dat het om jou gaat en voorkomen we niet-geautoriseerde toegang tot je bedrijfsaccount.
Adresverificatie
Onze adrescontrole verifieert je informatie met betrouwbare databases om te garanderen dat je adres overeenkomt met de adressen in de database. Deze extra beveiligingslaag beschermt zowel jou als je klanten. Verstrek geaccepteerde documenten om je adres te verifiëren.
Je moet een adres in Brazilië hebben.
Verificatie van CPF-registratiestatus
We moeten je CPF-registratiestatus controleren om zeker te zijn dat je CPF als actief geregistreerd staat bij de federale belastingdienst van Brazilië (Receita Federal do Brasil). Ons belastingregistratiesysteem verifieert je informatie met betrouwbare databases, vergelijkbaar met adresverificatie.
Controleer de status van je CPF voordat je je Stripe-account maakt.
Financieel vermogen
De regelgeving van de Centrale Bank van Brazilië vereist dat Stripe de financiële inkomstengegevens van onze gebruikers verzamelt. Welke van de volgende opties komt het best overeen met je maandelijkse bruto-inkomsten?
- Minder dan BRL 2900
- BRL 2900,01 - 7100
- BRL 7100,01 - 22.000
- Meer dan BRL 22.000
Vereisten voor bedrijven
Verificatie van bedrijfsadres
We moeten je bedrijfsadres verzamelen en controleren om te voldoen aan de wet- en regelgeving. Verstrek geaccepteerde documenten om het adres te verifiëren.
ID-authenticatie (bedrijfsvertegenwoordiger)
Om je identiteit als bedrijfsvertegenwoordiger te bevestigen moet je een van de geaccepteerde documenten verstrekken en bewijzen dat je een echt persoon bent door een selfie met een identiteitsbewijs met foto te maken. Op deze manier weten we zeker dat het om jou gaat en voorkomen we niet-geautoriseerde toegang tot je bedrijfsaccount.
Persoonlijke ID-verificatie (bedrijfsvertegenwoordigers, bestuurders, eigenaren en kaderleden)
Stripe is verplicht om de identiteit te verifiëren van bedrijfsvertegenwoordigers, bestuurders, eigenaren en kaderleden van je onderneming. Verstrek een van de geaccepteerde documenten. Als iemand geen CPF heeft, moeten ze een kopie van hun buitenlandse paspoort verstrekken.
Verificatie van CNPJ-registratiestatus
De verificatie van de registratiestatus van de belasting-ID garandeert dat de CNPJ die is opgegeven op het Stripe-account normaal is geregistreerd bij de federale belastingdienst van Brazilië (Receita Federal do Brasil).
Controleer de status van de opgegeven CNPJ voordat je je Stripe-account maakt.
Uiteindelijk belanghebbende (UBO)
Uiteindelijk belanghebbenden zijn personen die 25% of meer van een bedrijf bezitten of er aanzienlijke controle over uitoefenen. Stripe moet alle uiteindelijk belanghebbenden van je onderneming identificeren en verifiëren.
Als je onderneming een besloten vennootschap, maatschap of MMLLC is, verstrek dan informatie over alle personen die 25% of meer van je onderneming bezitten. Houd deze informatie altijd up-to-date in je Stripe-account.
Als je onderneming een non-profitorganisatie, overheidsinstelling of beursgenoteerde onderneming is, geef dan informatie over alle bestuurders, functionarissen en leidinggevenden (UBO's van dergelijke bedrijfstypen in Brazilië). Verstrek geaccepteerde documenten voor de verificatie van uiteindelijk belanghebbenden.
Verificatie van autorisatiebewijs
Stripe moet ervoor zorgen dat de persoon die het Stripe-account van je onderneming opent, gemachtigd is om namens de onderneming te handelen (dat wil zeggen, deze persoon is een wettelijke vertegenwoordiger van je onderneming).
Bekijk de lijst met geaccepteerde documenten om de verificatie van het autorisatiebewijs te voltooien. Je vindt de lijst op het tabblad Relaties van de pagina met geaccepteerde verificatiedocumenten. Je moet een document indienen waarin alle bestuurders correct worden vermeld. Deze gegevens moeten overeenkomen met de gegevens over bestuurders die zijn verstrekt in het Stripe-account.
Financieel vermogen
De regelgeving van de Centrale Bank van Brazilië vereist dat Stripe de financiële inkomstengegevens van onze gebruikers verzamelt. Welke van de volgende opties komt het best overeen met je maandelijkse bruto-omzet?
- Minder dan BRL 2380
- BRL 2380,01 - 6750
- BRL 6750,01 - 30.000
- BRL 30.000,01 - 4.000.000
- BRL 4.000.000,01 - 25.000.000
Veelgestelde vragen
Waarom moet ik me identificeren?
Hoe verifieert Stripe mijn identiteit?
Hoe werkt de technologie voor identiteitsverificatie van Stripe?
Wat gebeurt er als ik de vereiste verificaties niet vóór de deadline voltooi?
Wat gebeurt er als ik de gevraagde informatie niet kan verstrekken?
Hoe word ik geïnformeerd als er problemen zijn met mijn verificatiedocumenten?