Perché devo aggiornare le informazioni sulla mia attività?
Stripe rivede e aggiorna regolarmente i requisiti di verifica per stare al passo con le normative finanziarie e garantire che le attività che usano Stripe siano sempre conformi. Per quanto riguarda le attività brasiliane che accettano pagamenti con carta o effettuano trasferimenti, stiamo aggiornando le modalità di raccolta, convalida e verifica delle informazioni sull'attività, in linea con i regolamenti emanati dalla Banca centrale del Brasile. Di conseguenza, forse dovrai fornire informazioni aggiornate. Il nostro obiettivo è quello di contribuire a garantirti un accesso sicuro e ininterrotto all'ecosistema di pagamento.
Cosa devo fare?
Accedi alla tua Dashboard per scoprire cosa devi fare. Di seguito troverai delle linee guida sui tipi di informazioni che potresti dover fornire. I requisiti esatti potrebbero variare a seconda del tipo di business.
Qualora non riuscissimo a verificare in automatico la tua attività, Stripe potrebbe chiederti ulteriore documentazione per confermare sia la tua identità che quella della tua attività a fini normativi.
Assicurati che le informazioni contenute nei documenti corrispondano ai dati nel tuo account Stripe. Prima di caricare i documenti, accertati che i dati che riguardano te e la persona giuridica nell'account Stripe siano accurati. Fai clic su Modifica accanto ai dettagli dell'attività nella Dashboard per apportare eventuali modifiche.
Requisiti relativi alle persone fisiche
Autenticazione del documento di identità
Per confermare la tua identità, fornisci uno dei documenti accettabili e una prova di validità scattandoti un selfie con un documento di identità con foto. Ciò ci permette di assicurarci che sia veramente tu e di impedire accessi non autorizzati all'account della tua attività.
Verifica dell'indirizzo
Il nostro controllo di verifica dell'indirizzo confronta i tuoi dati rispetto a database affidabili, a garanzia che il tuo indirizzo corrisponda a quello depositato. Questo ulteriore livello di sicurezza protegge la tua attività e i tuoi clienti. Fornisci dei documenti accettabili per la verifica dell'indirizzo.
Il tuo indirizzo deve essere in Brasile.
Verifica dello stato di registrazione del CPF
Dobbiamo verificare lo stato di registrazione del tuo CPF per assicurarci che presso l'agenzia delle entrate federale (Receita Federal do Brasil) sia registrato come attivo. Il nostro sistema di registrazione fiscale verifica i tuoi dati rispetto a database affidabili, con una procedura analoga a quella per la verifica dell'indirizzo.
Puoi controllare lo stato del tuo CPF prima di creare l'account Stripe.
Capacità finanziaria
Nel rispetto dei regolamenti della Banca centrale del Brasile, Stripe deve raccogliere informazioni sulla capacità finanziaria dei nostri utenti. Indica l'intervallo che rappresenta al meglio il tuo reddito lordo mensile.
- Meno di 2.900 BRL
- 2.900,01 - 7.100 BRL
- 7.100,01 - 22.000 BRL
- Più di 22.000 BRL
Requisiti per le aziende
Verifica dell'indirizzo dell'attività
Per la conformità alle normative, dobbiamo acquisire e verificare l'indirizzo della tua azienda. Fornisci dei documenti accettabili per la verifica dell'indirizzo.
Autenticazione del documento di identità (rappresentante dell'attività)
Per confermare la tua identità (se sei il rappresentante della tua azienda), fornisci uno dei documenti accettabili e una prova di validità scattandoti un selfie con un documento di identità con foto. Ciò ci permette di assicurarci che sia veramente tu e di impedire accessi non autorizzati all'account della tua attività.
Verifica del documento di identità personale (rappresentanti dell'attività, membri del CDA, titolari e dirigenti)
Stripe deve verificare l'identità dei responsabili dell'attività, dei membri del CDA, dei titolari e dei dirigenti dell'attività. Fornisci uno dei documenti accettabili. Se la persona non ha un CPF, deve fornire il proprio passaporto estero.
Verifica dello stato di registrazione del CNPJ
La verifica dello stato di registrazione dell'ID fiscale garantisce che il CNPJ fornito nell'account Stripe sia registrato come regolare presso l'agenzia delle entrate federale (Receita Federal do Brasil).
Puoi controllare lo stato del CNPJ fornito prima di creare l'account Stripe.
Beneficiari effettivi (UBO)
I beneficiari effettivi (UBO) sono persone fisiche che detengono il 25% o più dell'azienda o che esercitano un controllo significativo su di essa. Stripe deve identificare e verificare tutti i beneficiari effettivi della tua attività.
Se la tua attività è una società privata, una partnership o una società a responsabilità limitata pluripersonale (MMLLC), fornisci informazioni su tutte le persone fisiche che possiedono almeno il 25% dell'azienda. Mantieni sempre queste informazioni aggiornate nel tuo account Stripe.
Se la tua attività è un'organizzazione non profit, un organismo governativo o una società per azioni, fornisci informazioni su tutti i membri del CDA, i funzionari e i dirigenti (i beneficiari effettivi di tali tipi di business in Brasile). Fornisci dei documenti accettabili per la verifica dei beneficiari effettivi.
Verifica della prova di autorizzazione
Stripe deve assicurarsi che la persona che apre l'account Stripe della tua attività sia autorizzata ad agire per conto della tua attività (vale a dire, che sia un rappresentante legale della tua attività).
Rivedi l'elenco dei documenti accettabili per completare la verifica della prova di autorizzazione nella scheda Relazioni nella pagina dei documenti di verifica accettabili. Devi inviare un documento in cui siano correttamente riportati tutti i membri del CDA, che devono corrispondere ai nominativi indicati nell'account Stripe.
Capacità finanziaria
Nel rispetto dei regolamenti della Banca centrale del Brasile, Stripe deve raccogliere informazioni sulla capacità finanziaria dei nostri utenti. Indica l'intervallo che rappresenta al meglio i tuoi ricavi lordi mensili.
- Meno di 2.380 BRL
- 2.380,01 - 6.750 BRL
- 6.750,01 - 30.000 BRL
- 30.000,01 - 4.000.000 BRL
- 4.000.000,01 - 25.000.000 BRL
Domande frequenti
Perché mi è stato chiesto di verificare la mia identità?
In che modo Stripe verifica la mia identità?
Come funziona la tecnologia di verifica dell'identità di Stripe?
Cosa succede se non completo le verifiche obbligatorie entro la scadenza?
Cosa succede se non riesco a fornire le informazioni richieste?
Come faccio a sapere se ci sono problemi con i miei documenti di verifica?