¿Por qué tengo que actualizar la información de mi empresa?
Stripe revisa y actualiza periódicamente sus requisitos de verificación para atenerse a la normativa financiera y garantizar su cumplimiento por parte de las empresas que usan Stripe. Para las empresas brasileñas que aceptan pagos con tarjeta o hacen envíos de fondos, estamos actualizando la forma en que recopilamos, validamos y verificamos la información de la empresa de acuerdo con la normativa emitida por el Banco Central de Brasil. Por este motivo, es posible que debas proporcionar información actualizada. Nuestro objetivo es garantizar que puedas acceder de forma segura e ininterrumpida al ecosistema de pagos.
¿Qué debo hacer?
Inicia sesión en tu Dashboard para ver las acciones que tienes que completar. Consulta a continuación la guía sobre los tipos de información que puede que debas proporcionar. Los requisitos exactos pueden variar en función de tu tipo de empresa.
Si no podemos verificar tu empresa de forma automática, es posible que Stripe te solicite más documentación para confirmar tanto tu identidad como la de tu empresa a efectos normativos.
Asegúrate de que la información de tus documentos coincida con los datos de tu cuenta de Stripe. Antes de cargar cualquier documento, comprueba que tanto tus datos como los de la entidad jurídica en tu cuenta de Stripe sean correctos. Haz clic en Edita junto a los datos de tu empresa en el Dashboard para realizar los cambios necesarios.
Requisitos para particulares
Autenticación de identidad
Para confirmar tu identidad, proporciona uno de los documentos aceptables y una prueba de verificación de vida haciéndote una selfie con un documento de identidad con foto. Esta comprobación nos permite asegurarnos de que seas realmente tú y evita el acceso no autorizado a tu cuenta de empresa.
Verificación de la dirección
Nuestro control de verificación de direcciones verifica tu información con bases de datos de confianza y se asegura de que tu dirección coincida con las registradas. Esta capa de seguridad adicional protege a tu empresa y a tus clientes. Proporciona documentos aceptables para la verificación de la dirección.
Tu dirección debe estar en Brasil.
Verificación del estado de registro en el CPF
Necesitamos verificar el estado de registro de tu CPF para asegurarnos de que tu CPF esté registrado en el Servicio de Recaudación Federal (Receita Federal do Brasil) como activo. Nuestro sistema de registro fiscal verifica tu información con bases de datos de confianza, de forma similar a la verificación de direcciones.
Puedes comprobar el estado de tu CPF antes de crear tu cuenta de Stripe.
Capacidad financiera
La normativa del Banco Central de Brasil obliga a Stripe a recopilar información sobre la capacidad financiera de nuestros usuarios. Indica el rango que mejor represente tus beneficios brutos mensuales.
- Menos de 2900 BRL
- 2900,01-7100 BRL
- 7100,01-22.000 BRL
- Más de 22.000 BRL
Requisitos para las empresas
Verificación de la dirección de empresa
Para cumplir la normativa, necesitamos recopilar y verificar la dirección de tu empresa. Proporciona documentos aceptables para la verificación de la dirección.
Autenticación de la identidad (representante de la empresa)
Para confirmar tu identidad (si eres el representante de la empresa), proporciona uno de los documentos aceptables y una prueba de verificación de vida haciéndote una selfie con un documento de identidad con foto. Esta comprobación nos permite asegurarnos de que seas realmente tú y evita el acceso no autorizado a tu cuenta de empresa.
Verificación de la identificación de personas (representantes de empresas, directores, propietarios y ejecutivos)
Stripe tiene la obligación de verificar la identidad de los representantes de la empresa, directores, propietarios y ejecutivos de tu empresa. Proporciona uno de los documentos aceptables. Si la persona no tiene CPF, debe presentar su pasaporte extranjero.
Verificación del estado de registro en el CNPJ
La verificación del estado de registro de la identificación fiscal garantiza que el CNPJ proporcionado en la cuenta de Stripe esté registrado como regular en el Servicio de Recaudación Federal (Receita Federal do Brasil).
Puedes comprobar el estado del CNPJ proporcionado antes de crear tu cuenta de Stripe.
Beneficiarios efectivos finales (UBO)
Los beneficiarios efectivos finales (UBO) son particulares que poseen el 25 % o más de una empresa o ejercen un control significativo sobre ella. Stripe tiene la obligación de identificar y verificar todos los UBO de tu empresa.
Si tu empresa es una sociedad privada, sociedad colectiva o una sociedad de responsabilidad limitada con más de un miembro, proporciona información sobre cualquier persona física que posea el 25 % o más de tu empresa. Mantén esta información actualizada en tu cuenta de Stripe.
Si tu empresa es una organización sin ánimo de lucro, una entidad pública o una sociedad pública, proporciona información sobre todos los directores, funcionarios y ejecutivos (UBO de tales tipos de empresas en Brasil). Proporciona documentos aceptables para la verificación del UBO.
Comprobante de verificación de la autorización
Stripe debe asegurarse de que la persona que abre la cuenta de Stripe de tu empresa esté autorizada a actuar en nombre de tu empresa (es decir, que sea un representante legal de tu empresa).
Revisa la lista de documentos aceptables para completar la verificación de la comprobación de la autorización en la pestaña Relación de la página de documentos de verificación aceptables. Debes presentar un documento que indique con exactitud a todos los directivos y que coincida con los directivos introducidos en la cuenta de Stripe.
Capacidad financiera
La normativa del Banco Central de Brasil obliga a Stripe a recopilar información sobre la capacidad financiera de nuestros usuarios. Indica el rango que mejor represente tus ingresos brutos mensuales.
- Menos de 2380 BRL
- 2380,01-6750 BRL
- 6750,01-30.000 BRL
- 30.000,01-4.000.000 BRL
- 4.000.000,01-25.000.000 BRL
Preguntas frecuentes
¿Por qué se me pide que verifique mi identidad?
¿De qué manera Stripe verifica mi identidad?
¿Cómo funciona la tecnología de verificación de identidad de Stripe?
¿Qué ocurre si no realizo las comprobaciones necesarias antes de la fecha límite?
¿Qué ocurre si no puedo facilitar la información requerida?
¿Cómo se me notificará si hay problemas con mis documentos de verificación?