Aktualisierungen der Verifizierungsanforderungen in Brasilien im Jahr 2025

Warum müssen die Informationen zu meinem Unternehmen aktualisiert werden?

Stripe überprüft und aktualisiert regelmäßig seine Verifizierungsanforderungen, um den aktuellen Finanzvorschriften zu entsprechen und so sicherzustellen, dass Unternehmen, die Stripe verwenden, diese auch einhalten. Für in Brasilien ansässige Unternehmen, die Kartenzahlungen akzeptieren und Überweisungen tätigen, aktualisieren wir die Art der Erfassung, Validierung und Verifizierung von Unternehmensinformationen gemäß den Vorschriften der Central Bank of Brazil. Aus diesem Grund müssen Sie möglicherweise Ihre Angaben aktualisieren. Unser Ziel besteht darin, Ihnen einen sicheren und unterbrechungsfreien Zugriff auf das Zahlungsökosystem zu gewährleisten.

Welche Maßnahmen muss ich ergreifen?

Melden Sie sich in Ihrem Dashboard an, um zu sehen, welche Maßnahmen Ihrerseits erforderlich sind. Nachfolgend finden Sie eine Anleitung zu den Arten von Informationen, die Sie ggf. bereitstellen müssen. Die genauen Anforderungen können sich je nach Unternehmenstyp unterscheiden.

Wenn wir Ihr Unternehmen nicht automatisch überprüfen können, muss Stripe möglicherweise zusätzliche Dokumente anfordern, um Ihre Identität und die Ihres Unternehmens für regulatorische Zwecke zu bestätigen.

Achten Sie darauf, dass die Informationen auf Ihren Dokumenten mit denen in Ihrem Stripe-Konto übereinstimmen. Prüfen Sie vor dem Hochladen eines Dokuments, dass sowohl Ihre Angaben als auch die der juristischen Person in Ihrem Stripe-Konto korrekt sind. Klicken Sie im Dashboard neben den Unternehmensdetails auf Bearbeiten, um die erforderlichen Änderungen vorzunehmen.

Anforderungen an Einzelpersonen

Identitätsprüfung

Stellen Sie zur Bestätigung Ihrer Identität eines der zulässigen Dokumente bereit und führen Sie eine Identitätsprüfung durch, indem Sie ein Selfie zusammen mit einem Lichtbildausweis aufnehmen. So können wir sicherstellen, dass es sich wirklich um Sie handelt, und einen unbefugten Zugriff auf Ihr Geschäftskonto verhindern.

Adressprüfung

Bei der Adressprüfung werden Ihre Angaben mithilfe vertrauenswürdiger Datenbanken überprüft. So wird sichergestellt, dass Ihre Adresse mit den gespeicherten Daten übereinstimmt. Diese zusätzliche Sicherheitsebene schützt Ihr Unternehmen und Ihre Kundschaft. Stellen Sie zulässige Dokumente für die Adressprüfung bereit.

Ihre Adresse muss sich in Brasilien befinden.

Prüfung des CPF-Registrierungsstatus

Wir müssen Ihren CPF-Registrierungsstatus überprüfen, um sicherzustellen, dass Ihre CPF bei der brasilianischen Steuerbehörde (Receita Federal do Brasil) als aktiv registriert ist. Unser Steuerregistrierungssystem überprüft Ihre Angaben ähnlich wie bei der Adressprüfung anhand vertrauenswürdiger Datenbanken.

Sie können den Status Ihrer CPF prüfen, bevor Sie Ihr Stripe-Konto erstellen.

Finanzkraft

Gemäß den Vorschriften der Zentralbank von Brasilien ist Stripe verpflichtet, Daten zur Finanzkraft unserer Nutzer/innen zu erfassen. Bitte geben Sie die Spanne an, die Ihren monatlichen Bruttoumsatz am besten repräsentiert.

Weniger als 2.900 BRL
2.900,01 bis 7.100 BRL
7.100,01 bis 22.000 BRL
Mehr als 22.000 BRL

Anforderungen an Unternehmen

Verifizierung der Geschäftsadresse

Um geltende Vorschriften einzuhalten, müssen wir die Adresse Ihres Unternehmens erfassen und überprüfen. Stellen Sie zulässige Dokumente für die Adressprüfung bereit.

Identitätsprüfung (Unternehmensvertreter/in)

Stellen Sie zur Bestätigung Ihrer Identität (wenn es sich bei Ihnen um den/die Unternehmensvertreter/in handelt) eines der zulässigen Dokumente bereit und führen Sie eine Identitätsprüfung durch, indem Sie ein Selfie zusammen mit einem Lichtbildausweis aufnehmen. So können wir sicherstellen, dass es sich wirklich um Sie handelt, und einen unbefugten Zugriff auf Ihr Geschäftskonto verhindern.

Identitätsprüfung (Unternehmensvertreter/innen, Vorstandsmitglieder, Inhaber/innen und Geschäftsführer/innen)

Stripe ist verpflichtet, die Identität der Unternehmensvertreter/innen, Vorstandsmitglieder, Inhaber/innen und Geschäftsführer/innen Ihres Unternehmens zu verifizieren. Stellen Sie eines der zulässigen Dokumente bereit. Wenn die Person keine CPF hat, muss sie ihren ausländischen Reisepass vorlegen.

Prüfung des CNPJ-Registrierungsstatus

Die Prüfung des Registrierungsstatus der Steueridentifikationsnummer dient dazu, sicherzustellen, dass die im Stripe-Konto angegebene CNPJ bei der brasilianischen Steuerbehörde (Receita Federal do Brasil) als regulär registriert ist.

Sie können den Status Ihrer CNPJ prüfen, bevor Sie Ihr Stripe-Konto erstellen.

Letztendliche wirtschaftliche Eigentümer/innen (UBO)

Letztendliche wirtschaftliche Eigentümer/innen (UBOs) sind Einzelpersonen, die einen Anteil von mindestens 25 % an einem Unternehmen halten oder es maßgeblich kontrollieren. Stripe ist verpflichtet, alle UBOs Ihres Unternehmens zu identifizieren und zu verifizieren.

Wenn es sich bei Ihrem Unternehmen um eine Gesellschaft mit beschränkter Haftung, eine Personengesellschaft oder eine LLC mit mehreren Mitgliedern handelt, sind Angaben zu allen Einzelpersonen zu machen, die mindestens 25 % an Ihrem Unternehmen halten. Halten Sie diese Informationen in Ihrem Stripe-Konto immer aktuell.

Wenn es sich bei Ihrem Unternehmen um eine gemeinnützige Einrichtung, eine Regierungsstelle oder eine Körperschaft des öffentlichen Rechts handelt, sind Angaben zu allen Vorstandsmitgliedern, leitenden Angestellten und Geschäftsführer/innen (UBOs dieser Unternehmenstypen in Brasilien) zu machen. Stellen Sie zulässige Dokumente zur Verifizierung der endgültigen wirtschaftlichen Eigentümer/innen bereit.

Verifizierung des Autorisierungsnachweises

Stripe muss sicherstellen, dass die das Stripe-Konto für Ihr Unternehmen eröffnende Person autorisiert ist, im Namen Ihres Unternehmens zu handeln (also eine gesetzliche Vertretung Ihres Unternehmen ist).

Überprüfen Sie die Liste der zulässigen Dokumente, um die Verifizierung des Autorisierungsnachweises auf der Registerkarte Beziehung der Seite Akzeptierte Verifizierungsdokumente abzuschließen. Sie müssen ein Dokument mit einer genauen Auflistung aller Vorstandsmitglieder einreichen, die mit den im Stripe-Konto eingetragenen Vorstandsmitgliedern übereinstimmen.

Finanzkraft