Ultimo aggiornamento del 17 giugno 2024: per migliorare l'esperienza di verifica, abbiamo temporaneamente sospeso i requisiti di verifica dei beneficiari effettivi. Quando sarà tutto pronto per implementare il processo di verifica dei beneficiari effettivi migliorato, ti comunicheremo la procedura da seguire. A quel punto avrai a disposizione un periodo di 28 giorni entro il quale completare il requisito.

Cosa devo fare?

Accedi alla tua Dashboard per scoprire cosa devi fare e rivedi le risorse di seguito per saperne di più sul tipo di informazioni che potresti dover fornire.

Quali nuove informazioni devo fornire?

In base al tuo tipo di business, potresti dover fornire tutte le informazioni indicate di seguito o solo alcune di esse:

Aziende private:

• Nome, data di nascita, numero del documento di identità, alias e indirizzo email dei membri del consiglio di amministrazione
• Nome, data di nascita, numero del documento di identità, alias, indirizzo email, titolo e indirizzo di residenza dei titolari. Per titolare si intende qualsiasi persona fisica che detiene almeno il 25% della persona giuridica. Se nessun titolare detiene più del 25% delle quote, dovrai raccogliere le informazioni relative a tutti i titolari che ne detengono almeno il 10%. Se nessun titolare possiede più del 10% delle quote, dovrai indicare tutti gli amministratori.

Partnership:

• Nome, data di nascita, numero del documento di identità, alias, indirizzo email, titolo e indirizzo di residenza di tutti i responsabili e i partner.

Organizzazioni non profit:

• Nome, data di nascita, numero del documento di identità, alias, indirizzo email, titolo e indirizzo di residenza di tutti i funzionari chiave/membri del consiglio di amministrazione

Perché devo aggiornare le informazioni sulla mia attività?

Stripe rivede e aggiorna regolarmente i requisiti di verifica per stare al passo con le normative finanziarie e garantire che le attività che usano Stripe siano sempre conformi. Per quanto riguarda le attività con sede a Singapore che accettano pagamenti con carta o effettuano trasferimenti, stiamo aggiornando le modalità di raccolta, convalida e verifica delle informazioni sull'attività. Di conseguenza, forse dovrai fornire informazioni aggiuntive. Il nostro obiettivo è quello di contribuire a garantirti un accesso sicuro e ininterrotto all'ecosistema di pagamento.

Continua a leggere per scoprire quali nuove informazioni verranno raccolte e quali sono i dati validi. Se hai altre domande, contattaci.

Come facciamo a verificare i dati personali e dell'attività?

• Richiediamo la verifica avanzata dell'identità dei rappresentanti tramite Singpass MyInfo o con Stripe Identity.
• Puoi utilizzare Singpass MyInfo anche per la verifica dell'indirizzo. Se non riusciamo a verificare l'indirizzo del rappresentante dell'account, ti chiederemo di fornire un documento che attesti l'indirizzo.

• Verifichiamo l'attività e potremmo chiederti di fornire un documento che attesti la registrazione.
• La verifica della procura del rappresentante legale serve a garantire che la persona incaricata abbia poteri sufficienti ad aprire un account per conto dell'entità. Nei casi in cui Stripe non è in grado di eseguire questa verifica per gli account di organizzazioni non profit, dovrà essere fornito un documento che attesti le relazioni.

• La verifica dei beneficiari effettivi è necessaria per le aziende private e le partnership private. Se Stripe non riesce a confermare la titolarità dell'entità, ti verrà chiesto di fornire un documento che attesti le relazioni o di facilitare la verifica avanzata dell'identità per i titolari tramite Singpass MyInfo.

Puoi trovare l'elenco completo dei documenti per Singapore alla pagina Documenti di verifica accettabili.

Chi può essere registrato come rappresentante di un account?

In alcuni mercati, come Singapore, dobbiamo verificare che il rappresentante dell'attività detenga una posizione di autorità nella stessa. La posizione di autorità è definita in modo diverso per aziende e organizzazioni non profit:

• Azienda: il rappresentante dell'attività deve essere indicato nel Bizfile ACRA come funzionario chiave
• Organizzazione non profit: il rappresentante dell'attività deve essere indicato su charities.gov.sg come membro dell'amministrazione (presidente, direttore esecutivo, CEO, tesoriere, segretario, presidente del CDA o trustee)

Se le informazioni su ACRA o charities.gov.sg non sono aggiornate, dovrai aggiornarle in modo tale da poter verificare il tuo account Stripe.

Che cosa devo fare se uno dei miei beneficiari effettivi è una società capogruppo?

Se uno dei tuoi beneficiari effettivi è una holding, puoi attenerti alla procedura illustrata in questa risorsa pubblica