Stripe rivede e aggiorna regolarmente i requisiti di verifica per stare al passo con le normative finanziarie e garantire che le attività che usano Stripe siano sempre conformi. Per quanto riguarda le attività canadesi che accettano pagamenti con carta o effettuano trasferimenti e le persone fisiche che sostanzialmente possiedono, controllano o dirigono l'attività, stiamo aggiornando le modalità di raccolta, convalida e verifica delle informazioni sull'attività. Di conseguenza, forse dovrai fornire informazioni aggiornate. Il nostro obiettivo è quello di contribuire a garantirti un accesso sicuro e ininterrotto all'ecosistema di pagamento.
Continua a leggere per scoprire quali nuove informazioni verranno raccolte e quali sono i dati validi.
Accedi alla tua Dashboard per scoprire cosa devi fare e rivedi le risorse di seguito per saperne di più sul tipo di informazioni che potresti dover fornire.
In base al tuo tipo di business, potresti dover fornire tutte le informazioni indicate di seguito o solo alcune di esse:
Tieni presente che abbiamo chiarito il requisito esistente sugli ID fiscali:
Eseguiremo anche le seguenti verifiche:
Ti invieremo un'email per farti sapere se dovrai fornire ulteriori informazioni. Comparirà anche una richiesta di ulteriori informazioni nella Dashboard Stripe.
Chiediamo la verifica della persona quando non siamo in grado di verificare l'identità di una persona fisica o del rappresentante di un account tramite le informazioni fornite nella richiesta di attivazione dell'account Stripe.
Se le informazioni sulla persona fisica nell'account Stripe non sono corrette (ad esempio, se è presente un errore ortografico o altro), puoi aggiornarle tramite la Dashboard e noi proveremo a eseguire la verifica in automatico. Consigliamo di controllare periodicamente i dati sull'account per verificare che siano sempre aggiornati.
Se le informazioni sono corrette, puoi completare la verifica eseguendo una delle seguenti attività:
Se non riusciamo a verificare la tua attività o la persona giuridica in base alle informazioni disponibili sul tuo account Stripe, potesti dover aggiornare i dati esistenti o fornire informazioni aggiuntive.
Se le informazioni sull'attività nell'account Stripe non sono corrette (ad esempio, se è presente un errore ortografico o altro), puoi aggiornarle tramite la Dashboard e noi proveremo a eseguire la verifica in automatico.
Se le informazioni fornite sono accurate, puoi completare la verifica caricando un documento accettabile contenente la ragione sociale e l'indirizzo dell'attività, corrispondenti a quelli presenti nell'account Stripe.
Se la tua attività opera in più sedi tramite un'unica persona giuridica, devi fornire l'indirizzo registrato della tua attività. Le attività con più persone giuridiche (ad esempio, più filiali o affiliate) devono configurare account Stripe separati per ciascuna entità. Ciò ti permetterà di gestire operazioni internazionali, configurare l'isolamento finanziario per diverse business unit e di gestire le acquisizioni.
Per ogni persona giuridica sono previsti requisiti di verifica specifici e Stripe controlla ragione sociale, indirizzo e informazioni sui membri del consiglio di amministrazione rispetto ai dati disponibili nel registro imprese provinciale e/o federale. Se le informazioni fornite a Stripe non corrispondono a quelle presenti nel registro, potresti dover aggiornare i dati o fornire documenti per risolvere i problemi di verifica dell'attività.
Aggiorna le informazioni sulla tua attività nella Dashboard Stripe e noi le verificheremo in automatico. Se non riusciamo a verificare le nuove informazioni, avrai 14 giorni di tempo per risolvere gli eventuali problemi e completare la verifica. Durante questo periodo, il tuo account continuerà a funzionare normalmente. Tuttavia, trascorso questo lasso di tempo, il tuo account potrebbe essere soggetto a limitazioni, come la sospensione dei bonifici o la disattivazione degli addebiti.
Stripe richiede un indirizzo fisico valido in Canada. Per via delle regole imposte dal nostro partner finanziario, non possiamo accettare una casella postale come indirizzo valido.
Se non riusciamo a verificare i dati autonomamente, ti chiediamo di fornire informazioni sui membri del CDA dell'azienda.
Per soddisfare questa richiesta, prima di tutto assicurati che i nomi di tutti gli amministratori siano stati inseriti correttamente nell'account Stripe e di aver contrassegnato queste persone come membri del consiglio di amministrazione. Poi, carica un documento accettabile in cui siano indicati tutti i membri del CDA dell'azienda. Nel documento deve essere specificato chiaramente quali persone fisiche sono membri del CDA e i nomi devono corrispondere a quelli riportati nell'account Stripe.
Consulta il nostro articolo di assistenza Requisiti relativi ai beneficiari effettivi: Canada per sapere quali informazioni ci occorrono quando verifichiamo la dirigenza della tua azienda. Un elenco dei documenti di verifica accettabili per il Canada, insieme alle linee guida sui documenti, è disponibile nella nostra documentazione: Documenti di verifica accettabili per Paese.
Consulta l'articolo Aggiornare il rappresentante dell'attività tramite la Dashboard. Queste operazioni possono variare a seconda del tipo di account Stripe. Ricorda che tutte le informazioni sui nuovi rappresentanti o membri della dirigenza devono essere sottoposte a verifica e potrebbe essere necessaria della documentazione di supporto.
Se non fornisci le informazioni richieste entro la scadenza, la tua capacità di accettare pagamenti e ricevere bonifici sull'account potrebbe essere sospesa. In genere, hai 14 giorni di tempo dalla scadenza per fornire le informazioni aggiornate prima che i bonifici vengano sospesi e 28 giorni prima che i pagamenti vengano sospesi.
Se non riesci a fornire le informazioni richieste, contatta l'assistenza Stripe. Ti aiuteremo a trovare una soluzione alternativa.
Se non vi sono requisiti in sospeso, il tuo account si considera verificato. Se occorrono informazioni aggiuntive, in genere Stripe impiega dai tre ai cinque giorni lavorativi per esaminare i documenti. A volte, per completare la verifica, occorrono delle informazioni in più sulla tua attività, ad esempio sui prodotti e i servizi che offri. In tal caso, ti contatteremo tramite email.
È importante controllare regolarmente la Dashboard e la casella di posta per verificare se sono presenti avvisi o feedback relativi ai documenti di verifica.
Consulta: Qual è lo stato della verifica del mio account?
Man mano che i requisiti normativi si evolvono a livello internazionale, i nostri requisiti di attivazione saranno adeguati di conseguenza. Non esiste un calendario fisso per questi cambiamenti. Conformemente ai termini di servizio di Stripe, spetta a te assicurati che le informazioni sul tuo account Stripe siano accurate e aggiornate.
Stripe conserva i dati per le verifiche in modo sicuro, adottando misure di controllo degli accessi e standard di sicurezza tanto rigorosi quanto quelli che applichiamo alla gestione dei dati sull'adeguata verifica della clientela e sulla conformità dei pagamenti. Utilizziamo connessioni crittografate tramite TLS per il trasferimento dei dati e la crittografia AES-256 per i dati non in transito. Per ulteriori informazioni, consulta: In che modo i miei dati di verifica sono conservati al sicuro?