¿Por qué tengo que actualizar la información de mi empresa?

Stripe revisa y actualiza periódicamente sus requisitos de verificación para atenerse a la normativa financiera y garantizar su cumplimiento por parte de las empresas que usan Stripe. En el caso de las empresas canadienses que aceptan pagos con tarjeta o hacen transferencias, así como de los particulares que en última instancia poseen, controlan o dirigen la empresa, actualizamos la forma en que recopilamos, validamos y verificamos la información de la empresa. Por este motivo, es posible que debas proporcionar información actualizada. Nuestro objetivo es garantizar que puedas acceder de forma segura e ininterrumpida al ecosistema de pagos.

Sigue leyendo para saber qué información nueva se recopilará y qué datos son válidos.

¿Qué debo hacer?

Inicia sesión en el Dashboard para ver qué tienes que hacer y consulta los recursos que aparecen a continuación para conocer más detalles sobre el tipo de información que quizá debas proporcionar.

¿Qué información nueva debo proporcionar?

Según tu tipo de empresa, es posible que debas proporcionar parte o la totalidad de la siguiente información:

• Números de teléfono y puestos de representantes (obligatorio para todos los tipos de empresas).
• Nombres y direcciones de correo electrónico de los directores si tu empresa es una sociedad anónima, organización benéfica registrada u organización sin fines de lucro.
• Nombres, fechas de nacimiento y direcciones de correo electrónico de los titulares si tu empresa es una sociedad anónima o una sociedad de personas (un titular es cualquier persona que posee el 25 % o más de la empresa).
• Todas las empresas deben brindar un número de teléfono comercial, a excepción de los particulares y las sociedades unipersonales.

Ten en cuenta que también hemos explicado con más claridad el requisito actual sobre la identificación fiscal:

• En el caso de las organizaciones benéficas registradas, la identificación fiscal hace referencia al número de cuenta del programa de la agencia tributaria canadiense, que tiene 15 caracteres. El identificador del programa debe ser «RR».
• En lo que respecta a las sociedades anónimas, las que cotizan en bolsa y las de personas, este campo hace referencia al número de registro, al número de sociedad (7 dígitos) o al número de empresa de Quebec (NEQ) (10 dígitos). Puedes facilitar cualquiera de ellos.

También llevaremos a cabo las siguientes verificaciones:

• La verificación de los representantes es obligatoria para todas las empresas.
• La verificación de la entidad jurídica es obligatoria para todas las empresas, excepto para los particulares y las sociedades unipersonales.
• La verificación de la dirección es obligatoria para las sociedades anónimas, las organizaciones benéficas registradas y las organizaciones sin ánimo de lucro.
• La verificación del estado de registro es obligatoria para las organizaciones benéficas registradas.

¿Cómo sé si tengo que proporcionar información adicional?

Te enviaremos un correo electrónico para avisarte si debes proporcionar información adicional. También verás una solicitud de información adicional en tu Dashboard de Stripe.

¿Por qué se me pide la verificación de personas y cómo puedo aportar una prueba de vida?

Solicitamos la verificación de personas cuando no podemos verificar la identidad de un individuo o representante de cuenta utilizando la información proporcionada en tu solicitud de cuenta de Stripe.

Si la información de la persona en tu cuenta de Stripe es incorrecta (por ejemplo, tiene un error tipográfico o de otro tipo), puedes actualizarla a través del Dashboard e intentaremos verificarla de forma automática. Te recomendamos verificar la información de tu cuenta de manera periódica para garantizar que esté actualizada.

Si la información es correcta, puedes resolver la comprobación de verificación mediante cualquiera de las siguientes tareas:

• Hacer la verificación de prueba de vida tomándote una selfie con un documento de identidad con foto (haz clic en el botón «Verificar con documento de identidad con foto»).
• Cargar por separado los documentos de constancia de identidad y constancia de domicilio mediante los botones de carga. Ten en cuenta que un mismo documento no puede servir a la vez como constancia de identidad y de domicilio. Si ya enviaste un documento de identidad en el pasado, es posible que solo te pidamos una constancia de domicilio.

¿Cómo resuelvo la verificación de empresa?

Si no podemos verificar tu empresa o entidad legal basándonos en la información disponible en tu cuenta de Stripe, es posible que tengas que actualizar los detalles existentes o proporcionar información adicional.

Si la información de la empresa en tu cuenta de Stripe es incorrecta (por ejemplo, tiene un error tipográfico o de otro tipo), puedes actualizarla a través del Dashboard e intentaremos verificarla de forma automática.

Si la información proporcionada es correcta, puedes completar la comprobación de verificación cargando un documento aceptable que contenga el nombre y la dirección de la empresa que coincidan con el nombre y la dirección de la cuenta de Stripe.

¿Cómo gestiona Stripe la verificación de empresas con varias ubicaciones o filiales en Canadá?

Si tu empresa opera en varios lugares bajo una misma entidad jurídica, debes proporcionar el domicilio social. Las empresas con varias entidades jurídicas (por ejemplo, varias subsidiarias o filiales) deben configurar cuentas de Stripe independientes para cada entidad, lo que te permitirá admitir operaciones internacionales, organizar el aislamiento financiero de las distintas unidades de negocio y gestionar las adquisiciones.

Cada entidad jurídica tendrá sus propios requisitos de verificación, y Stripe cotejará el nombre, la dirección y la información del director de la empresa con la información disponible en los registros de empresas provinciales o federales. Si la información proporcionada a Stripe no coincide con la información del registro, es posible que te solicitemos actualizar la información o proporcionar documentos para resolver los problemas de verificación de empresas.

¿Qué debo hacer si la información de mi empresa cambia después de haber completado la verificación?

Actualiza la información de tu empresa en el Dashboard de Stripe y la revisaremos automáticamente. Si no podemos verificar la nueva información, dispondrás de un período de gracia de 14 días para resolver cualquier problema y completar la verificación. Durante este período, tu cuenta seguirá funcionando normalmente. Sin embargo, después de este período, tu cuenta puede estar sujeta a restricciones tales como la interrupción de los pagos o la desactivación de los cargos.

¿Puede Stripe aceptar un apartado postal como la dirección de mi empresa?

Stripe necesita una dirección física válida en Canadá. Debido a la norma de nuestro socio financiero, no podemos aceptar un apartado postal como dirección válida.

¿Por qué se me pide que verifique a mis administradores y qué tengo que hacer?

Te pedimos que nos facilites información sobre los administradores de tu empresa si no podemos verificarlos de forma independiente.  

Para resolver esta solicitud, asegúrate de que todos los administradores estén correctamente registrados en tu cuenta de Stripe y designados como administradores. A continuación, carga un documento aceptable en el que figuren todos los administradores de la empresa. En el documento debe identificarse claramente quiénes son administradores, y los nombres deben coincidir con los que figuran en tu cuenta de Stripe.

¿Qué se necesita para verificar un cargo directivo?

Consulta nuestro artículo de soporte Requisitos de los beneficiarios efectivos: Canadá para obtener más información sobre lo que buscamos al verificar los cargos directivos de tu empresa. En nuestra documentación, se puede encontrar una lista de documentos de verificación aceptables para Canadá, junto con las directrices de documentos: Documentos para la verificación aceptables por país.

¿Qué pasos debo seguir si necesito cambiar un representante o director verificado después de completar el proceso de verificación?

Consulta Actualiza al representante de la empresa a través del Dashboard Los pasos pueden variar según el tipo de cuenta de Stripe que tengas. Ten en cuenta que cualquier información nueva sobre representantes o cargos directivos tendrá que someterse al proceso de verificación y puede requerir documentación justificativa.

¿Qué ocurre si no realizo las comprobaciones necesarias antes de la fecha límite?

Si no proporcionas la información requerida antes de la fecha de vencimiento, tu capacidad para recibir transferencias y aceptar pagos en tu cuenta puede quedar en pausa. Normalmente, tienes 14 días desde la fecha de vencimiento para proporcionar la información actualizada antes de que se suspendan las transferencias, y 28 días desde la fecha de vencimiento antes de que se suspendan los pagos.

¿Qué debo hacer si no puedo facilitar la información requerida?

Si no puedes proporcionar la información requerida, ponte en contacto con el soporte de Stripe y trabajaremos contigo para encontrar una solución alternativa.

¿Cuánto suele durar el proceso de verificación?

Si tu cuenta no tiene requisitos pendientes, se considera verificada. Si se necesita información adicional, Stripe suele tardar entre 3 y 5 días hábiles en revisar tus documentos. A veces necesitamos más información sobre tu empresa para completar el proceso de verificación, como detalles sobre los bienes y servicios que ofreces. Si esto ocurre, te lo notificaremos por correo electrónico.

¿Cómo se me notificará si hay problemas con mis documentos de verificación?

1. En tu Dashboard de Stripe: si tu cuenta tiene requisitos pendientes, verás un cartel rojo en la parte superior de tu Dashboard. Puedes hacer clic en «Revisar detalles» en el cartel para ver lo que se necesita para verificar tu cuenta. Obtén más información sobre el estado de verificación del Dashboard.
2. Correo electrónico: en algunos casos, si tus documentos no se aceptan para la verificación, Stripe te enviará un correo electrónico de respuesta en el que se te explicará por qué el documento no es aceptable y qué problemas se encontraron.

Es importante que revises periódicamente tu Dashboard y tu correo electrónico para ver si recibiste notificaciones o comentarios sobre tus documentos de verificación.

Directrices para cargar documentos de verificación

1. El formato debe mantenerse lo más parecido al documento original posible:
   1. Las copias y digitalizaciones de documentos deben estar en formato PDF y obtenerse directamente del documento original; no pueden procesarse, convertirse ni incrustarse en otros archivos
   2. La imagen de un documento físico debe ser la imagen original, sin procesar, en formato JPEG o PNG
   3. No se aceptan capturas de pantalla
2. Cuando el reverso de un documento contenga información obligatoria y lo envíes mediante la API, incluye una imagen del reverso utilizando el parámetro `document_back`
3. Las fotos y las copias escaneadas de los documentos de identidad con foto deben ser en color
4. Las fotos de los documentos impresos deben ser en color, pero los documentos escaneados (no los documentos de identidad con foto) pueden ser en blanco y negro.
5. Las imágenes no deben ser de baja calidad
6. Los documentos de identidad y de entidad legal no deben estar vencidos
7. Los documentos deben ser legibles y estar en un formato de archivo de carga válido (PDF, JPEG o PNG)
8. Los documentos deben estar completos, sin recortes ni páginas faltantes con información crucial, y todos los bordes deben ser claramente visibles
9. Si el país de residencia de una persona difiere del país de la cuenta, el pasaporte es el único documento que podemos aceptar para verificar su identidad

¿Cómo compruebo el estado de verificación de mi cuenta?

Consulta ¿Cuál es el estado de verificación de mi cuenta?

¿Con qué frecuencia tendré que actualizar mis datos de verificación?

A medida que evolucionan los requisitos normativos en todo el mundo, nuestros requisitos de onboarding pueden cambiar. No existe un cronograma fijo para estos cambios. De acuerdo con las condiciones de servicio de Stripe, es tu responsabilidad asegurarte de que la información de tu cuenta de Stripe es correcta y está actualizada.

¿Cómo garantiza Stripe la seguridad y privacidad de la información que proporciono durante la verificación?

Stripe almacena los datos de verificación de forma segura utilizando controles de acceso y normas de seguridad que son, como mínimo, tan estrictas como las que utilizamos para gestionar nuestros propios datos de cumplimiento de pagos y KYC. Utilizamos conexiones cifradas de seguridad de niveles de transporte (TLS) para la transferencia de datos y cifrado AES-256 para los datos en reposo. Para obtener más información, consulta ¿Cómo mantienen a salvo mis datos de verificación?