Stripe revisa y actualiza periódicamente sus requisitos de verificación para atenerse a la normativa financiera y garantizar su cumplimiento por parte de las empresas que usan Stripe. En el caso de las empresas canadienses que aceptan pagos con tarjeta o hacen transferencias, así como de los particulares que en última instancia poseen, controlan o dirigen la empresa, actualizamos la forma en que recopilamos, validamos y verificamos la información de la empresa. Por este motivo, es posible que debas proporcionar información actualizada. Nuestro objetivo es garantizar que puedas acceder de forma segura e ininterrumpida al ecosistema de pagos.
Sigue leyendo para saber qué información nueva se recopilará y qué datos son válidos.
Inicia sesión en el Dashboard para ver qué tienes que hacer y consulta los recursos que aparecen a continuación para conocer más detalles sobre el tipo de información que quizá debas proporcionar.
Según tu tipo de empresa, es posible que debas proporcionar parte o la totalidad de la siguiente información:
Ten en cuenta que también hemos explicado con más claridad el requisito actual sobre la identificación fiscal:
También llevaremos a cabo las siguientes verificaciones:
Te enviaremos un correo electrónico para avisarte si debes proporcionar información adicional. También verás una solicitud de información adicional en tu Dashboard de Stripe.
Solicitamos la verificación de personas cuando no podemos verificar la identidad de un individuo o representante de cuenta utilizando la información proporcionada en tu solicitud de cuenta de Stripe.
Si la información de la persona en tu cuenta de Stripe es incorrecta (por ejemplo, tiene un error tipográfico o de otro tipo), puedes actualizarla a través del Dashboard e intentaremos verificarla de forma automática. Te recomendamos verificar la información de tu cuenta de manera periódica para garantizar que esté actualizada.
Si la información es correcta, puedes resolver la comprobación de verificación mediante cualquiera de las siguientes tareas:
Si no podemos verificar tu empresa o entidad legal basándonos en la información disponible en tu cuenta de Stripe, es posible que tengas que actualizar los detalles existentes o proporcionar información adicional.
Si la información de la empresa en tu cuenta de Stripe es incorrecta (por ejemplo, tiene un error tipográfico o de otro tipo), puedes actualizarla a través del Dashboard e intentaremos verificarla de forma automática.
Si la información proporcionada es correcta, puedes completar la comprobación de verificación cargando un documento aceptable que contenga el nombre y la dirección de la empresa que coincidan con el nombre y la dirección de la cuenta de Stripe.
Si tu empresa opera en varios lugares bajo una misma entidad jurídica, debes proporcionar el domicilio social. Las empresas con varias entidades jurídicas (por ejemplo, varias subsidiarias o filiales) deben configurar cuentas de Stripe independientes para cada entidad, lo que te permitirá admitir operaciones internacionales, organizar el aislamiento financiero de las distintas unidades de negocio y gestionar las adquisiciones.
Cada entidad jurídica tendrá sus propios requisitos de verificación, y Stripe cotejará el nombre, la dirección y la información del director de la empresa con la información disponible en los registros de empresas provinciales o federales. Si la información proporcionada a Stripe no coincide con la información del registro, es posible que te solicitemos actualizar la información o proporcionar documentos para resolver los problemas de verificación de empresas.
Actualiza la información de tu empresa en el Dashboard de Stripe y la revisaremos automáticamente. Si no podemos verificar la nueva información, dispondrás de un período de gracia de 14 días para resolver cualquier problema y completar la verificación. Durante este período, tu cuenta seguirá funcionando normalmente. Sin embargo, después de este período, tu cuenta puede estar sujeta a restricciones tales como la interrupción de los pagos o la desactivación de los cargos.
Stripe necesita una dirección física válida en Canadá. Debido a la norma de nuestro socio financiero, no podemos aceptar un apartado postal como dirección válida.
Te pedimos que nos facilites información sobre los administradores de tu empresa si no podemos verificarlos de forma independiente.
Para resolver esta solicitud, asegúrate de que todos los administradores estén correctamente registrados en tu cuenta de Stripe y designados como administradores. A continuación, carga un documento aceptable en el que figuren todos los administradores de la empresa. En el documento debe identificarse claramente quiénes son administradores, y los nombres deben coincidir con los que figuran en tu cuenta de Stripe.
Consulta nuestro artículo de soporte Requisitos de los beneficiarios efectivos: Canadá para obtener más información sobre lo que buscamos al verificar los cargos directivos de tu empresa. Una lista de documentos de verificación aceptables para Canadá, junto con las directrices de documentos, se puede encontrar en nuestra documentación: Documentos para la verificación aceptables por país.
Consulta Actualiza al representante de la empresa a través del Dashboard Los pasos pueden variar según el tipo de cuenta de Stripe que tengas. Ten en cuenta que cualquier información nueva sobre representantes o cargos directivos tendrá que someterse al proceso de verificación y puede requerir documentación justificativa.
Si no proporcionas la información requerida antes de la fecha de vencimiento, tu capacidad para recibir transferencias y aceptar pagos en tu cuenta puede quedar en pausa. Normalmente, tienes 14 días desde la fecha de vencimiento para proporcionar la información actualizada antes de que se suspendan las transferencias, y 28 días desde la fecha de vencimiento antes de que se suspendan los pagos.
Si no puedes proporcionar la información requerida, ponte en contacto con el soporte de Stripe y trabajaremos contigo para encontrar una solución alternativa.
Si tu cuenta no tiene requisitos pendientes, se considera verificada. Si se necesita información adicional, Stripe suele tardar entre 3 y 5 días hábiles en revisar tus documentos. A veces necesitamos más información sobre tu empresa para completar el proceso de verificación, como detalles sobre los bienes y servicios que ofreces. Si esto ocurre, te lo notificaremos por correo electrónico.
Es importante que revises periódicamente tu Dashboard y tu correo electrónico para ver si recibiste notificaciones o comentarios sobre tus documentos de verificación.
Consulta ¿Cuál es el estado de verificación de mi cuenta?
A medida que evolucionan los requisitos normativos en todo el mundo, nuestros requisitos de onboarding pueden cambiar. No existe un cronograma fijo para estos cambios. De acuerdo con las condiciones de servicio de Stripe, es tu responsabilidad asegurarte de que la información de tu cuenta de Stripe es correcta y está actualizada.
Stripe almacena los datos de verificación de forma segura utilizando controles de acceso y normas de seguridad que son, como mínimo, tan estrictas como las que utilizamos para gestionar nuestros propios datos de cumplimiento de pagos y KYC. Utilizamos conexiones cifradas de seguridad de niveles de transporte (TLS) para la transferencia de datos y cifrado AES-256 para los datos en reposo. Para obtener más información, consulta ¿Cómo mantienen a salvo mis datos de verificación?