Perché devo aggiornare le informazioni sulla mia attività?

Stripe rivede e aggiorna regolarmente i requisiti di verifica per stare al passo con le normative finanziarie e garantire che le attività che usano Stripe siano sempre conformi. Per quanto riguarda le attività canadesi che accettano pagamenti con carta o effettuano trasferimenti e le persone fisiche che sostanzialmente possiedono, controllano o dirigono l'attività, stiamo aggiornando le modalità di raccolta, convalida e verifica delle informazioni sull'attività. Di conseguenza, forse dovrai fornire informazioni aggiornate. Il nostro obiettivo è quello di contribuire a garantirti un accesso sicuro e ininterrotto all'ecosistema di pagamento.

Continua a leggere per scoprire quali nuove informazioni verranno raccolte e quali sono i dati validi.

Cosa devo fare?

Accedi alla tua Dashboard per scoprire cosa devi fare e rivedi le risorse di seguito per saperne di più sul tipo di informazioni che potresti dover fornire.

Quali nuove informazioni devo fornire?

In base al tuo tipo di business, potresti dover fornire tutte le informazioni indicate di seguito o solo alcune di esse:

• Numeri di telefono e titoli di rappresentanti (obbligatorio per tutte le attività)
• Nomi e indirizzi email dei membri del consiglio di amministrazione, in caso di società, ente benefico registrato oppure organizzazione non profit
• Nomi, date di nascita e indirizzi email dei titolari in caso di società o partnership (per titolare si intende qualsiasi persona fisica che detiene almeno il 25% dell'entità)
• Tutte le attività devono fornire un numero di telefono aziendale, a eccezione delle persone fisiche e delle ditte individuali

Tieni presente che abbiamo chiarito il requisito esistente sugli ID fiscali:

• Per gli enti benefici registrati, l'ID fiscale corrisponde al numero di account del programma della Canada Revenue Agency di 15 caratteri. L'identificativo del programma deve essere "RR".
• Per le società, le società quotate in borsa e le partnership, questo campo fa riferimento all'ID di registro, al Corporation Number (numero a 7 cifre) o al Québec Enterprise Number (NEQ) (numero a 10 cifre). Forniscine uno.

Eseguiremo anche le seguenti verifiche:

• La verifica dei rappresentanti dell'azienda è obbligatoria per tutte le attività
• La verifica della persona giuridica è obbligatoria per tutte le attività, a eccezione delle persone fisiche e delle ditte individuali
• La verifica della dirigenza è obbligatoria per le società, gli enti benefici registrati e le organizzazioni non profit
• La verifica dello stato di registrazione è obbligatoria per gli enti benefici registrati

Come faccio a sapere se devo fornire informazioni aggiuntive?

Ti invieremo un'email per farti sapere se dovrai fornire ulteriori informazioni. Comparirà anche una richiesta di ulteriori informazioni nella Dashboard Stripe.

Perché mi viene chiesto di eseguire la verifica della persona e come faccio a fornire le prove di validità?

Chiediamo la verifica della persona quando non siamo in grado di verificare l'identità di una persona fisica o del rappresentante di un account tramite le informazioni fornite nella richiesta di attivazione dell'account Stripe.

Se le informazioni sulla persona fisica nell'account Stripe non sono corrette (ad esempio, se è presente un errore ortografico o altro), puoi aggiornarle tramite la Dashboard e noi proveremo a eseguire la verifica in automatico. Consigliamo di controllare periodicamente i dati sull'account per verificare che siano sempre aggiornati.

Se le informazioni sono corrette, puoi completare la verifica eseguendo una delle seguenti attività:

• Esegui la verifica della validità scattandoti un selfie con un documento di identità con foto (fai clic sul pulsante "Verifica con documento di identità con foto")
• Carica documenti separati come prova di identità e prova dell'indirizzo usando i pulsanti di caricamento. Ricorda che non puoi usare lo stesso documento come prova di identità e prova dell'indirizzo. Se in passato hai già presentato un documento di identità, potremmo richiederti solo una prova dell'indirizzo.

Come faccio a completare la verifica dell'attività?

Se non riusciamo a verificare la tua attività o la persona giuridica in base alle informazioni disponibili sul tuo account Stripe, potesti dover aggiornare i dati esistenti o fornire informazioni aggiuntive.

Se le informazioni sull'attività nell'account Stripe non sono corrette (ad esempio, se è presente un errore ortografico o altro), puoi aggiornarle tramite la Dashboard e noi proveremo a eseguire la verifica in automatico.

Se le informazioni fornite sono accurate, puoi completare la verifica caricando un documento accettabile contenente la ragione sociale e l'indirizzo dell'attività, corrispondenti a quelli presenti nell'account Stripe.

Come fa Stripe a gestire la verifica di attività che hanno più sedi o filiali in Canada?

Se la tua attività opera in più località tramite un'unica persona giuridica, devi fornire l'indirizzo registrato della tua attività. Le attività con più persone giuridiche (ad esempio, più filiali o affiliate) devono configurare account Stripe separati per ciascuna entità. Ciò ti permetterà di gestire operazioni internazionali, configurare l'isolamento finanziario per diverse business unit e di gestire le acquisizioni.

Per ogni persona giuridica sono previsti requisiti di verifica specifici e Stripe controlla ragione sociale, indirizzo e informazioni sui membri del consiglio di amministrazione rispetto ai dati disponibili nel registro imprese provinciale e/o federale. Se le informazioni fornite a Stripe non corrispondono a quelle presenti nel registro, potresti dover aggiornare i dati o fornire documenti per risolvere i problemi di verifica dell'attività.

Cosa devo fare se le informazioni sulla mia attività cambiano una volta completata la verifica?

Aggiorna le informazioni sulla tua attività nella Dashboard Stripe e noi le verificheremo in automatico. Se non riusciamo a verificare le nuove informazioni, avrai 14 giorni di tempo per risolvere gli eventuali problemi e completare la verifica. Durante questo periodo, il tuo account continuerà a funzionare normalmente. Tuttavia, trascorso questo lasso di tempo, il tuo account potrebbe essere soggetto a limitazioni, come la sospensione dei bonifici o la disattivazione degli addebiti.

Perché mi è stato chiesto di verificare i membri del consiglio di amministrazione e cosa devo fare?

Se non riusciamo a verificare i dati autonomamente, ti chiediamo di fornire informazioni sui membri del CDA dell'azienda.  

Per soddisfare questa richiesta, prima di tutto assicurati che i nomi di tutti gli amministratori siano stati inseriti correttamente nell'account Stripe e di aver contrassegnato queste persone come membri del consiglio di amministrazione. Poi, carica un documento accettabile in cui siano indicati tutti i membri del CDA dell'azienda. Nel documento deve essere specificato chiaramente quali persone fisiche sono membri del CDA e i nomi devono corrispondere a quelli riportati nell'account Stripe.

Cosa serve per verificare i membri della dirigenza?

Consulta il nostro articolo di assistenza Requisiti relativi ai beneficiari effettivi: Canada per sapere quali informazioni ci occorrono quando verifichiamo la dirigenza della tua azienda. Un elenco dei documenti di verifica accettabili per il Canada, insieme alle linee guida sui documenti, è disponibile nella nostra documentazione: Documenti di verifica accettabili per Paese.

Quali operazioni devo eseguire per cambiare un rappresentante o un membro del CDA verificato dopo aver completato la verifica?

Consulta l'articolo Modificare il rappresentante di un account Express. Queste operazioni possono variare a seconda del tipo di account Stripe. Tieni presente che tutte le informazioni sui nuovi rappresentanti o membri della dirigenza devono essere sottoposte a verifica e potrebbe essere necessaria della documentazione di supporto.

Cosa succede se non completo le verifiche obbligatorie entro la scadenza?

Se non fornisci le informazioni richieste entro la scadenza, la tua capacità di accettare pagamenti e ricevere bonifici sull'account potrebbe essere sospesa. In genere, hai 14 giorni di tempo dalla scadenza per fornire le informazioni aggiornate prima che i bonifici vengano sospesi e 28 giorni prima che i pagamenti vengano sospesi.

Cosa devo fare se non riesco a fornire le informazioni richieste?

Se non riesci a fornire le informazioni richieste, contatta l'assistenza Stripe. Ti aiuteremo a trovare una soluzione alternativa.

Quanto dura di solito la procedura di verifica?

Se non vi sono requisiti in sospeso, il tuo account si considera verificato. Se occorrono informazioni aggiuntive, in genere Stripe impiega dai tre ai cinque giorni lavorativi per esaminare i documenti. A volte, per completare la verifica, occorrono delle informazioni in più sulla tua attività, ad esempio sui prodotti e i servizi che offri. In tal caso, ti contatteremo tramite email.

Come faccio a sapere se ci sono problemi con i miei documenti di verifica?

1. Tramite la Dashboard Stripe: se ci sono requisiti di verifica in sospeso per il tuo account, vedrai un banner rosso nella parte superiore della tua Dashboard. Fai clic su "Rivedi dettagli" nel banner per sapere quali informazioni sono necessarie per verificare il tuo account. Scopri di più sullo stato di verifica nella Dashboard.
2. Email: in alcuni casi, se i documenti non vengono accettati per la verifica, Stripe ti invia un messaggio di posta elettronica in cui ti spiega il motivo per cui il documento non può essere accettato e quali problemi sono stati riscontrati.

È importante controllare regolarmente la Dashboard e la casella di posta per verificare se sono presenti avvisi o feedback relativi ai documenti di verifica.

Linee guida per caricare i documenti per la verifica

1. Il formato deve essere una riproduzione diretta del documento originale:
   1. Le copie e le scansioni dei documenti devono essere in formato PDF e realizzate direttamente a partire dal documento originale; non possono essere modificate, convertite o incorporate in altri file
   2. La foto di un documento fisico deve essere una foto originale e non modificata in formato JPEG o PNG
   3. Gli screenshot non sono accettati
2. Se il retro del documento contiene le informazioni richieste e l'invio viene eseguito tramite API, includi un'immagine del retro usando il parametro `document_back`
3. Le foto e le scansioni dei documenti di identità con foto devono essere a colori
4. Le foto dei documenti cartacei devono essere a colori, ma le scansioni dei documenti cartacei (non dei documenti di identità con foto) possono essere in bianco e nero
5. Le immagini devono essere di bassa qualità
6. I documenti di identità e delle persone giuridiche devono essere in corso di validità
7. I documenti devono essere leggibili e in un formato file di caricamento valido (PDF, JPEG o PNG)
8. I documenti non devono essere tagliati, non devono mancare pagine con informazioni essenziali e tutti i bordi devono essere visibili
9. Se il Paese di residenza di una persona fisica differisce dal Paese dell'account, l'unico documento accettabile per la verifica dell'identità è il passaporto.

Come faccio a controllare lo stato della verifica del mio account?

Consulta: Qual è lo stato della verifica del mio account?

Con quale frequenza devo aggiornare le informazioni di verifica?

Man mano che i requisiti normativi si evolvono a livello internazionale, i nostri requisiti di attivazione saranno adeguati di conseguenza. Non esiste un calendario fisso per questi cambiamenti. Conformemente ai termini di servizio di Stripe, spetta a te assicurati che le informazioni sul tuo account Stripe siano accurate e aggiornate.

Come fa Stripe a garantire la sicurezza e la privacy delle informazioni che fornisco durante la verifica?

Stripe conserva i dati per le verifiche in modo sicuro, adottando misure di controllo degli accessi e standard di sicurezza tanto rigorosi quanto quelli che applichiamo alla gestione dei dati sull'adeguata verifica della clientela e sulla conformità dei pagamenti. Utilizziamo connessioni crittografate tramite TLS per il trasferimento dei dati e la crittografia AES-256 per i dati non in transito. Per ulteriori informazioni, consulta: In che modo i miei dati di verifica sono conservati al sicuro?